Bankuppdatering av kundinformation

Kära kund!

OTP Bank Joint Stock Company (OGRN 1027739176563, TIN 7708001614, platsadress: 125171, Moskva, Leningradskoe shosse, 16a, byggnad 2.) (nedan kallad banken) påminner dig om behovet av att uppdatera din identitetsinformation.

I enlighet med kraven i artikel 7.1 tredje stycket i den federala lagen av 07.08.2001 nr 115-FZ "Om att motverka legalisering (tvätt) av brottsligt uppnådda inkomster och finansiering av terrorism" är banken skyldig att uppdatera information om kunder som inte har mindre än 1 (en) gånger om året.

För att uppdatera informationen kan du kontakta bankens närmaste kontor. Adresslistan finns på bankens webbplats på :.

När du ansöker med dig måste du ha följande dokument:

pass för en medborgare i Ryska federationen;
- när du byter efternamn, förnamn, patronym för klienten (du måste ha ett intyg om namnbyte, nytt pass för en medborgare i Ryska federationen);
- när du ändrar klientens födelsedatum och födelseort (du måste ha ett domstolsbeslut om att ändra födelseort, pass för en medborgare i Ryska federationen);
- när du ändrar registreringsadressen på bosättningsorten (du måste ha ett pass från en medborgare i Ryska federationen med en stämpel för den nya registreringsplatsen);
- när du ändrar information om pass för en medborgare i Ryska federationen (du måste ha ett pass för en medborgare från Ryska federationen med ett märke i det nya passet om detaljerna i det gamla passet);
- när du ändrar detaljerna i TIN-certifikatet (du måste ha ett TIN-certifikat, pass för en medborgare i Ryska federationen);
- när du får ett nytt visum- och / eller migrationskort (för utländska medborgare) måste du ha ett visum- och / eller migrationskort, pass för en utländsk medborgare.

Vi ber dig uppdatera din identitetsinformation årligen minst en (en) gång per år.

Frågor och svar

Varför behöver du förse banken med uppdaterad information?

I enlighet med federal lag nr 115-FZ av 07.08.2011 ”Om att motverka legalisering (tvätt) av kriminellt erhållna inkomster och finansiering av terrorism” är banken skyldig att uppdatera information om sina kunder minst en gång per år. Samtidigt är alla kunder skyldiga att ge banken uppdaterad information eller bekräfta relevansen av tidigare tillhandahållen information. För att tillhandahålla uppdaterad information eller för att bekräfta deras oföränderlighet kan du kontakta bankens kontor. Banken måste hålla uppdaterad information om varje kund för att fullgöra kundens order om att utföra operationer.

När är det nödvändigt att uppdatera informationen eller bekräfta dess oföränderlighet?

Uppdatering av identifieringsinformation måste göras senast ett år efter ingåendet av ett avtal med banken (tillhandahållande av uppdaterad information till banken eller bekräftelse på deras oföränderlighet);
Du har fått ett meddelande från banken om behovet av att uppdatera informationen eller bekräfta dess oföränderlighet. Meddelandet kan skickas i OTP Direct eller skickas via e-post, SMS, post och dessutom publiceras på bankens officiella webbplats på Internet;
Du har fått ett nytt pass;
Du har ändrat ditt efternamn, förnamn, patronym;
Du har ändrat ditt födelsedatum och din födelseort;
Du har ändrat bostadsadress (registrering) eller bosättningsort;
Du har fått ett nytt visum- och / eller migrationskort (för utländska medborgare);
Du har fått ett nytt skattebetalarens identifieringsnummer
Din kontaktinformation har ändrats, till exempel telefonnummer, faxnummer, e-postadress, postadress (om någon);
Du har fått / tappat status som tjänsteman 1
Du har / bytt representant / förmånstagare / verklig ägare 2

1 Officiell tjänsteman - personer som fyller (ockuperar) regeringstjänster i Ryska federationen, befattningar som ledamöter i styrelsen för Ryska federationens centralbank, befattningar inom den federala statstjänsten, utnämning och befrielse från vilka utförs av Ryska federationens president eller Ryska federationens regering, positioner i Centralbanken Av Ryska federationen, statliga företag och andra organisationer skapade av Ryska federationen på grundval av federala lagar som ingår i listorna över positioner som fastställts av Ryska federationens president

2 Representant - en person (inklusive det enda verkställande organet för en juridisk enhet), när han utför en verksamhet, som agerar på uppdrag av och i intressen eller på bekostnad av en klient vars befogenheter baseras på en fullmakt, ett avtal, en handling från ett auktoriserat statligt organ eller kommunalt organ, lag

Mottagare - en person som inte direkt deltar i verksamheten, till förmån för vilken kunden agerar, inklusive på grundval av ett agentavtal, uppdragskontrakt, provision och förtroendeförvaltning, när de genomför transaktioner med medel och annan egendom

Förmånlig ägare - en person som i slutändan direkt eller indirekt (via tredje part) äger (har en övervägande andel på mer än 25 procent i kapitalet) av klienten - en juridisk person eller har förmågan att kontrollera kundens handlingar. En kunds faktiska ägare - en individ anses vara denna person, såvida det inte finns skäl att tro att en annan person är den faktiska ägaren

Hur uppdaterar jag information?

Ansök personligen till bankens kontor med en uppsättning styrkande handlingar:

pass för en medborgare i Ryska federationen;
när du ändrar följande information måste du tillhandahålla dokument som bekräftar ändringen:
- när du byter efternamn, förnamn, patronym, måste du ha ett intyg om namnbyte, ett nytt pass för en medborgare i Ryska federationen;
- när du ändrar födelsedatum och födelseort måste du ha ett domstolsbeslut om att ändra födelseort, ett pass för en medborgare i Ryska federationen;
- när du ändrar registreringsadressen på bosättningsorten måste du ha ett pass för en medborgare i Ryska federationen med en stämpel för den nya platsen för registrering;
- när du ändrar passet för en medborgare i Ryska federationen måste du ha ett pass från en medborgare från Ryska federationen med ett märke i det nya passet om detaljerna i det gamla passet;
- när du ändrar detaljerna i TIN-certifikatet måste du ha ett TIN-certifikat, ett pass för en medborgare i Ryska federationen
- när du får ett nytt visum- och / eller migrationskort (för utländska medborgare) måste du ha ett visum- och / eller migrationskort, pass för en utländsk medborgare

Vad händer om du inte uppdaterar informationen och inte bekräftar deras oföränderlighet?

Om du inte tillhandahåller aktuell information i tid, i enlighet med artikel 7, paragraf 11 i Federal Law No. 115-FZ daterad 07.08.2001, förbehåller sig banken rätten att vägra att utföra order för att genomföra debiteringstransaktioner på dina konton.

Rättsliga grunder

Artikel 7 i den federala lagen av 07.08.2001 N 115-FZ "om att motverka legalisering (tvätt) av kriminellt erhållna inkomster och finansiering av terrorism"

s.14. - Kunderna är skyldiga att tillhandahålla organisationer som genomför transaktioner med monetära medel eller annan egendomsinformation som krävs för att nämnda organisationer ska uppfylla kraven i federal lag nr 115-FZ daterad 07.08.2001, inklusive information om deras förmånstagare och faktiska ägare.
klausuler 3, klausuler 1 - 1. Organisationer som genomför transaktioner med monetära medel eller annan egendom är skyldiga att uppdatera information om kunder, kundrepresentanter, förmånstagare och verkliga ägare minst en gång per år, och vid tvivel om tillförlitligheten och noggrannheten tidigare mottagen information - inom sju arbetsdagar efter den dagen sådana tvivel uppstår;
klausul 11. Organisationer som genomför transaktioner med monetära medel eller annan egendom har rätt att vägra att genomföra kundens order för att slutföra transaktionen, med undantag för transaktioner för kreditering av medel som mottagits till en enskild eller juridisk enhets konto, en utländsk struktur utan att bilda en juridisk enhet, för vilken det inte finns någon inlämnade dokument som krävs för att registrera information i enlighet med bestämmelserna i Federal Law No. 115-FZ daterad 07.08.2001.

Kapitel 2. Förfarande för att identifiera kunder, kundrepresentanter, mottagare, faktiska ägare och uppdatera information om dem

2.1. Vid identifiering av en klient, klientrepresentant, mottagare, verklig ägare, samlar kreditinstitutet oberoende eller med inblandning av tredje part information och dokument bilagor 1 och till dessa föreskrifter, dokument som ligger till grund för bankverksamhet och andra transaktioner.

Med hänsyn till kraven i dessa föreskrifter har kreditinstitutet rätt att samla in annan information (dokument) som oberoende bestäms av den i de interna kontrollreglerna för AML / CFT-ändamål.

Om ett kreditinstitut är involverat i insamlingen av information och dokument som anges i första paragrafen och andra i denna klausul utförs tredje part, identifieringen av klienten, kundens företrädare, mottagaren, den verkliga ägaren direkt av kreditinstitutet eller av en person som i de fall som fastställts Federal lag daterad 7 augusti 2001 N 115-FZ, anförtrodd identifikation (förenklad identifiering).

2.2. När man identifierar (förenklad identifiering) en klient, en kunds representant, mottagare, faktiska ägare, samt när man uppdaterar information som erhållits som ett resultat av identifiering (förenklad identifiering) använder ett kreditinstitut information från öppna informationssystem från statliga myndigheter i Ryska federationen, Ryska federationens pensionsfond, Federal Compulsory Medical Insurance Fund, belägen i informations- och telekommunikationsnätverket "Internet" (nedan kallat "Internet" -nätverket) eller det enhetliga systemet för interdepartementell elektronisk interaktion, inklusive:

information om förlorade, ogiltiga pass, om avlidnes pass, om förlorade passämnen;

information om tillgängligheten av information om klienten, klientens representant, förmånstagare och fördelaktiga ägare av deras engagemang i extremistiska aktiviteter eller terrorism.

För att fastställa informationen punkt tre i denna punkt använder kreditinstitutet relevanta informationstjänster som publiceras på den officiella webbplatsen för huvuddirektoratet för migration vid Rysslands inrikesministerium på Internet eller i det enhetliga systemet för interdepartementell elektronisk interaktion.

Kreditinstitutet har också rätt att lagligt använda andra informationskällor som är tillgängliga för kreditinstitutet.

2.3. Uppdatering av information som erhållits till följd av identifiering av en klient, kundrepresentant, förmånstagare, verklig ägare utförs av kreditinstitutet i enlighet med förfarandet i de interna kontrollreglerna för AML / CFT-ändamål genom att erhålla dokument och information direkt från klienten (kundens representant) och ( eller) genom att hänvisa till de informationskällor som anges i punkt 2.2 denna förordning.

2.4. Ett kreditinstitut har rätt att inte identifiera om en kund, en kunds representant, en mottagare, en verklig ägare eller en förenklad omidentifiering av en kund - en individ om följande villkor är uppfyllda i kombination:

identifiering av klienten, kundens representant, mottagare, faktiska ägare, förenklad identifiering av klienten - en individ utfördes tidigare och kunden betjänas;

kreditinstitutet tvivlar inte på tillförlitligheten och riktigheten av tidigare mottagen information,

information om denna klient, kundens representant, förmånstagare, faktiska ägare ges snabb tillgång på permanent basis i enlighet med det förfarande som kreditinstitutet fastställt i de interna kontrollreglerna för AML / CFT-ändamål.

2.5. När korrespondentrelationer upprättas med en utländsk bank, med undantag av en bank som är en statlig (nationell) bank i en utländsk stat, samlar kreditinstitutet in information som paragraf 1 och stycken 2.5 , 2.6 , 2.8 och 2.10 klausul 2 Bilaga 2 till denna förordning samt information om AML / CFT-åtgärder som vidtagits av en sådan utländsk bank.

OTP Bank erbjuder ett brett utbud av tjänster, inklusive utlåningstjänster. Du kan ta reda på skuldbalansen på sex sätt: via en mobilapplikation, SMS-bank, internetbank, med hjälp av en mobilapp för låntagare eller i en filial av en bankorganisation.

Lånesaldo via internetbank

Personligt konto "OTPDirect" är en funktionell och dygnet runt-tjänst som låter dig bekanta dig med statusen för ett konto eller kredit, samt betala för räkningar etc. På https://direkt.otpbank.ru måste du ange ditt användarnamn och lösenord som utfärdas när du undertecknar låneavtalet. Tjänsten tillhandahålls gratis.

Ta reda på skuldbalansen genom applikationen "OTPDirect"

Bankens klient kan ladda ner OTPDirect-mobilapplikationen till sin surfplatta eller telefon gratis. Programmet är en tjänst som liknar internetbank. Du måste använda samma användarnamn och lösenord som för Internetbank.

Vi använder SMS-bank

Om det inte finns någon internetanslutning kan du använda SMS-banken. Med tjänsten kan du få all nödvändig information. Låntagaren ska helt enkelt skicka ett SMS till det korta numret 5927. Meddelandet ska innehålla texten: CREDIT.

Om det finns ett behov av att få full tillgång till SMS-banktjänsten är det nödvändigt att skicka texten "HJÄLP" till det korta numret.

Skuldkontroll i "OTPcredit" -applikationen

Låntagaren har tillgång till följande alternativ:

Bekanta dig med det exakta lånebeloppet och antalet återstående dagar fram till dagen för nästa betalning.
Du kan ta reda på detaljerna om låntagarens konto och annan information som är nödvändig för att betala av skulden.
Visa en detaljerad karta som visar terminaler och punkter där du kan betala.
Spåra betalningar enligt ett låneavtal med hjälp av ett detaljerat schema.
Konfigurera meddelanden om behovet av nästa betalning.
Du kan se information om förfallodatum och belopp för provisioner.
Återbetalning av skulder från ett mobilt enhetskonto.

Den praktiska applikationen kan också laddas ner till en mobil enhet via de officiella Google Play-butikerna och AppStore med länkarna nedan.

Vid OTP-bankkontoret

Låntagaren kan få information om skuldens status i närmaste bankfilial. Kunden måste ha ett pass med sig. För att ta reda på var OTP-bankkontor befinner sig behöver du:

gå till kreditinstitutets officiella hemsida https://www.otpbank.ru;
välj din stad högst upp;
klicka på "Filialer och bankomater".

Användaren ser en karta med platsen för filialer, terminaler etc. samt indikatorer för den aktuella arbetsbelastningen.

Genom helpdesk

En bankklient kan ringa helpdesk via telefon 8-800-100-55-55 eller 0707 från mobila enheter. Samtalet är gratis för innehavare av ett SIM-kort från de viktigaste ryska teleoperatörerna. Tjänsten fungerar dygnet runt.