بانک اطلاعات مشتری را به روز می کند

مشتری عزیز!

شرکت سهامی بانک OTP (OGRN 1027739176563 ، TIN 7708001614 ، آدرس مکان: 125171 ، مسکو ، لنینگرادسکوئه شوسه ، 16 الف ، ساختمان 2). (از این پس به عنوان بانک نامیده می شود) شما را به لزوم به روزرسانی اطلاعات شناسایی خود یادآوری می کند.

مطابق با الزامات بند 3 پاراگراف 1 ماده 7 قانون فدرال مورخ 07.08.2001 شماره 115-FZ "در مورد مقابله با قانونی سازی (پولشویی) درآمد حاصل از مجرمانه و تأمین مالی تروریسم" ، بانک موظف است اطلاعات مربوط به مشتریانی را که به کمتر از 1 (یک) بار در سال.

برای به روزرسانی اطلاعات می توانید با نزدیکترین دفتر بانک تماس بگیرید. لیست آدرس ها در وب سایت بانک به آدرس زیر قرار داده شده است:

هنگام درخواست با شما ، باید مدارک زیر را داشته باشید:

1. گذرنامه یک شهروند فدراسیون روسیه ؛
2. • هنگام تغییر نام خانوادگی ، نام ، نام مستعار مشتری (شما باید یک گواهی تغییر نام ، گذرنامه جدید یک شهروند فدراسیون روسیه داشته باشید) ؛
   • هنگام تغییر تاریخ و محل تولد مشتری (شما باید یک تصمیم دادگاه در مورد تغییر محل تولد ، گذرنامه یک شهروند فدراسیون روسیه داشته باشید) ؛
   • هنگام تغییر آدرس ثبت نام در محل اقامت (شما باید گذرنامه یک شهروند فدراسیون روسیه را با مهر محل ثبت نام جدید داشته باشید) ؛
   • هنگام تغییر جزئیات گذرنامه یک شهروند فدراسیون روسیه (شما باید گذرنامه یک شهروند فدراسیون روسیه را با یک علامت در گذرنامه جدید در مورد جزئیات گذرنامه قدیمی داشته باشید) ؛
   • هنگام تغییر جزئیات گواهی TIN (شما باید یک گواهی TIN ، گذرنامه یک شهروند فدراسیون روسیه داشته باشید) ؛
   • هنگام اخذ ویزای جدید و / یا کارت مهاجرت (برای اتباع خارجی) ، باید ویزا و / یا کارت مهاجرت ، گذرنامه یک شهروند خارجی داشته باشید.

از شما می خواهیم سالانه حداقل 1 بار در هر سال اطلاعات شناسایی خود را به روز کنید.

پرسش و پاسخ

چرا شما باید اطلاعات به روز را در اختیار بانک قرار دهید؟

مطابق با قانون فدرال شماره 115-FZ از تاریخ 07.08.2011 "در مورد مقابله با قانونی کردن (پولشویی) درآمد حاصل از مجرمانه و تأمین مالی تروریسم" ، بانک موظف است اطلاعات مربوط به مشتریان خود را حداقل سالی یک بار به روز کند. در عین حال ، کلیه مشتریان موظف هستند اطلاعات به روز را در اختیار بانک قرار دهند یا ارتباط مربوط به موارد قبلی را تأیید کنند. برای ارائه اطلاعات به روز شده یا تأیید عدم تغییر بودن آنها ، می توانید با دفتر بانک تماس بگیرید. بانک باید اطلاعات به روز در مورد هر مشتری را به منظور انجام سفارش مشتری برای انجام عملیات ، به روز نگه دارد.

چه زمانی لازم است اطلاعات را به روز کنیم یا ثابت بودن آنها را تأیید کنیم؟

• اطلاعات شناسایی باید حداکثر 1 سال پس از انعقاد قرارداد با بانک (ارائه اطلاعات به روز بانک یا تأیید عدم تغییر آنها) به روز شود.
• شما اعلانی از بانک درباره نیاز به به روزرسانی اطلاعات یا تأیید عدم اطمینان بودن آن دریافت کرده اید. اعلان را می توان در OTP Direct ارسال کرد یا از طریق ایمیل ، پیام کوتاه ، نامه پستی ارسال کرد و علاوه بر این در وب سایت رسمی بانک در اینترنت قرار داد.
• شما گذرنامه جدیدی دریافت کرده اید.
• شما نام خانوادگی ، نام خانوادگی ، نام خانوادگی خود را تغییر داده اید.
• شما تاریخ و محل تولد خود را تغییر داده اید.
• شما آدرس محل اقامت (ثبت نام) یا محل اقامت خود را تغییر داده اید.
• شما ویزای جدید و / یا کارت مهاجرت (برای اتباع خارجی) دریافت کرده اید.
• شماره شناسایی مالیات دهنده جدید دریافت کرده اید
• اطلاعات تماس شما تغییر کرده است ، به عنوان مثال ، شماره تلفن ، شماره نمابر ، آدرس پست الکترونیکی ، آدرس پستی (در صورت وجود).
• شما وضعیت مقام عمومی 1 را دریافت یا از دست داده اید
• شما نماینده / ذینفع / مالک سودمند را تغییر داده اید 2

1 مقام دولتی - اشخاصی که مشاغل دولتی (اشغال کننده) فدراسیون روسیه ، سمت های اعضای هیئت مدیره بانک مرکزی فدراسیون روسیه ، سمت های خدمات ملکی فدرال ، انتصاب و آزادسازی توسط رئیس جمهور فدراسیون روسیه یا دولت فدراسیون روسیه ، سمت های بانک مرکزی از فدراسیون روسیه ، شرکتهای دولتی و سایر سازمانهای ایجاد شده توسط فدراسیون روسیه بر اساس قوانین فدرال موجود در لیست موقعیت های تعیین شده توسط رئیس جمهور فدراسیون روسیه

2 نماینده - شخصی (از جمله تنها نهاد اجرایی یک شخص حقوقی) ، هنگام انجام عملیاتی ، اقدام به نمایندگی از منافع و منافع وی یا با هزینه مشتری که اختیارات وی براساس وکالتنامه ، توافق نامه ، اقدام یک نهاد دولتی مجاز یا ارگان دولت محلی ، قانون

ذینفع - شخصی که به طور مستقیم در این عملیات شرکت نمی کند ، مشتری به نفع آن عمل می کند ، از جمله بر اساس توافق نامه آژانس ، قراردادهای کمیسیون ، کمیسیون و مدیریت اعتماد ، هنگام انجام معاملات با وجوه و سایر املاک

مالک ذی نفع - شخصی که در نهایت به طور مستقیم یا غیرمستقیم (از طریق اشخاص ثالث) صاحب مشتری (دارای سهم غالب بیش از 25 درصد در سرمایه است) مشتری - شخص حقوقی است یا توانایی کنترل اقدامات مشتری را دارد. مالک سودمند مشتری - فردی به عنوان این شخص در نظر گرفته می شود ، مگر اینکه دلایلی وجود داشته باشد که معتقد باشد فرد دیگری مالک سودمند است

چگونه اطلاعات را به روز کنم؟

با مجموعه ای از مدارک پشتیبانی شخصاً به هر دفاتر بانک مراجعه کنید:

1. گذرنامه یک شهروند فدراسیون روسیه ؛
2. هنگام تغییر اطلاعات زیر ، باید اسناد تأیید کننده تغییر را ارائه دهید:
   • هنگام تغییر نام ، نام ، نام خانوادگی ، باید گواهی تغییر نام ، گذرنامه جدید یک شهروند فدراسیون روسیه داشته باشید.
   • هنگام تغییر تاریخ و محل تولد ، شما باید یک تصمیم دادگاه در مورد تغییر محل تولد ، گذرنامه یک شهروند فدراسیون روسیه داشته باشید.
   • هنگام تغییر آدرس ثبت نام در محل اقامت ، باید گذرنامه یک شهروند فدراسیون روسیه را با مهر محل ثبت نام جدید داشته باشید.
   • هنگام تغییر جزئیات گذرنامه یک شهروند فدراسیون روسیه ، باید گذرنامه یک شهروند فدراسیون روسیه را با یک علامت در گذرنامه جدید در مورد جزئیات گذرنامه قدیمی داشته باشید.
   • هنگام تغییر جزئیات گواهی TIN ، شما باید یک گواهینامه TIN ، گذرنامه یک شهروند فدراسیون روسیه داشته باشید
   • هنگام اخذ ویزای جدید و / یا کارت مهاجرت (برای اتباع خارجی) باید ویزا و / یا کارت مهاجرت ، گذرنامه یک شهروند خارجی داشته باشید

اگر اطلاعات را به روز نکنید و قابلیت تغییر آنها را تأیید نکنید ، چه اتفاقی می افتد؟

اگر مطابق با ماده 7 ، بند 11 قانون فدرال شماره 115-FZ مورخ 07.08.2001 ، اطلاعات به روز را به موقع ارائه ندهید ، بانک حق رد اجرای دستورات برای انجام معاملات بدهی در حساب های شما را برای خود محفوظ می دارد.

مبانی قانونی

ماده 7 قانون فدرال مورخ 07.08.2001 N 115-FZ "در مورد مقابله با قانونی کردن (پولشویی) درآمد حاصل از مجرمانه و تأمین مالی تروریسم"

• ص 14. - مشتریان موظفند سازمانهایی را که معاملات خود را با وجوه پولی یا سایر اطلاعات املاک مورد نیاز سازمانهای مذکور برای مطابقت با الزامات قانون فدرال شماره 115-FZ مورخ 07.08.2001 انجام می دهند ، از جمله اطلاعات مربوط به ذینفعان و صاحبان سود آنها.
• بندهای 3 ، بندهای 1 - 1. سازمان هایی که با وجوه پولی یا دارایی های دیگر معاملات انجام می دهند ، لازم است اطلاعات مربوط به مشتریان ، نمایندگان مشتری ، ذی نفعان و مالکان ذی نفع را حداقل سالی یک بار به روز کنند و در صورت تردید در مورد اطمینان و صحت زودتر اطلاعات دریافت شده - ظرف هفت روز کاری پس از روزی که چنین تردیدهایی بوجود می آیند.
• بند 11. سازمانهایی که معاملات خود را با وجوه پولی یا سایر املاک انجام می دهند حق دارند که از اجرای دستور مشتری برای انجام عملیات خودداری کنند ، به استثنای عملیات برای واریز وجوه دریافتی به حساب یک شخص حقیقی یا حقوقی ، یک ساختار خارجی بدون تشکیل یک نهاد حقوقی ، که هیچ اسناد ارائه شده برای ثبت اطلاعات مطابق با مفاد قانون فدرال شماره 115-FZ مورخ 07.08.2001 ارسال شده است.

فصل 2. روش شناسایی مشتریان ، نمایندگان مشتری ، ذینفعان ، صاحبان سودآور و به روزرسانی اطلاعات در مورد آنها

2.1 هنگام شناسایی مشتری ، نماینده مشتری ، ذینفع ، مالک ذی نفع ، موسسه اعتباری به طور مستقل یا با مشارکت اشخاص ثالث اطلاعات و اسناد ارائه شده را جمع آوری می کند برنامه های کاربردی 1 و طبق این مقررات ، اسنادی که اساس عملیات بانکی و سایر معاملات هستند.

با در نظر گرفتن الزامات این آیین نامه ها ، یک موسسه اعتباری حق دارد سایر اطلاعات (اسناد) را که به طور مستقل در قوانین کنترل داخلی برای اهداف AML / CFT تعیین شده جمع آوری کند.

اگر یک موسسه اعتباری درگیر جمع آوری اطلاعات و اسناد مشخص شده در باشد پراگراف اول و دومین در این بند ، اشخاص ثالث ، شناسایی مشتری ، نماینده مشتری ، ذینفع ، مالک ذی نفع مستقیماً توسط م institutionسسه اعتباری یا شخصی انجام می شود که در موارد تاسیس شده قانون فدرال به تاریخ 7 آگوست 2001 N 115-FZ ، به آن دستور داده شد که شناسایی (شناسایی ساده) را انجام دهد.

2.2. هنگام شناسایی (شناسایی ساده) مشتری ، نماینده مشتری ، ذینفع ، مالک ذی نفع و همچنین هنگام به روزرسانی اطلاعات به دست آمده در نتیجه شناسایی (شناسایی ساده) ، یک موسسه اعتباری از اطلاعات سیستم های اطلاعات باز مقامات دولتی فدراسیون روسیه ، صندوق بازنشستگی فدراسیون روسیه ، صندوق بیمه پزشکی اجباری فدرال ، واقع در شبکه اطلاعات و مخابرات "اینترنت" (از این پس - شبکه "اینترنت") یا سیستم واحد تعامل الکترونیکی بین دپارتمان ، از جمله:

اطلاعات مربوط به گذرنامه های از دست رفته ، نامعتبر ، در مورد گذرنامه افراد متوفی ، در مورد جاهای خالی گذرنامه از دست رفته ؛

اطلاعات مربوط به در دسترس بودن اطلاعات مربوط به مشتری ، نماینده مشتری ، ذینفع و صاحب سودمند از مشارکت آنها در فعالیت های افراطی یا تروریسم.

برای ایجاد اطلاعات ارائه شده بند سه از این پاراگراف ، موسسه اعتباری از خدمات اطلاعاتی مربوط به پست شده در وب سایت رسمی اداره اصلی مهاجرت وزارت امور داخلی فدراسیون روسیه در اینترنت یا در سیستم واحد تعامل الکترونیکی بین دپارتمانی استفاده می کند.

موسسه اعتباری همچنین حق استفاده از سایر منابع اطلاعاتی را دارد که به طور قانونی در اختیار موسسه اعتباری است.

2.3 به روزرسانی اطلاعات به دست آمده در نتیجه شناسایی مشتری ، نماینده مشتری ، ذینفع ، مالک ذی نفع توسط موسسه اعتباری مطابق روال مقرر شده در قوانین کنترل داخلی برای اهداف AML / CFT ، با اخذ مستقیم مدارک و اطلاعات از مشتری (نماینده مشتری) و () یا) با مراجعه به منابع اطلاعات مشخص شده در بند 2.2 این آیین نامه

2.4 یک م creditسسه اعتباری حق دارد مشتری ، نماینده مشتری ، ذینفع ، مالک ذی نفع یا شناسایی مکرر ساده مشتری - فرد را مجدداً شناسایی نکند ، در صورت وجود شرایط زیر به طور ترکیبی:

شناسایی مشتری ، نماینده مشتری ، ذینفع ، مالک ذی نفع ، شناسایی ساده مشتری - شخصی قبلاً انجام شده و مشتری در حال سرویس دهی است.

موسسه اعتباری در مورد قابلیت اطمینان و صحت اطلاعات قبلاً دریافت شده شک ندارد.

اطلاعات مربوط به این مشتری ، نماینده مشتری ، ذینفع ، مالک ذی نفع طبق روال تعیین شده توسط م institutionسسه اعتباری در قوانین کنترل داخلی برای اهداف AML / CFT ، دسترسی سریع به طور دائمی فراهم می شود.

2.5 هنگام برقراری ارتباط خبرنگار با یک بانک غیر مقیم ، به استثنای بانکی که یک بانک دولتی (ملی) از یک کشور خارجی است ، موسسه اعتباری اطلاعات ارائه شده را جمع آوری می کند بند 1 و بندهای 2.5 , 2.6 , 2.8 و بند 2.10 2. ضمیمه 2 این آیین نامه و همچنین اطلاعات مربوط به اقدامات AML / CFT که توسط چنین بانکی غیر مقیم انجام شده است.

بانک OTP خدمات گسترده ای از جمله خدمات وام را ارائه می دهد. از شش طریق می توانید تراز بدهی را دریابید: از طریق یک برنامه تلفن همراه ، بانکداری پیام کوتاه ، بانکداری اینترنتی ، استفاده از برنامه تلفن همراه برای وام گیرندگان یا شعبه ای از یک سازمان بانکی.

مانده وام از طریق اینترنت بانک

حساب شخصی "OTPDirect" یک سرویس کاربردی و شبانه روزی است که به شما امکان می دهد با وضعیت یک حساب یا اعتبار آشنا شوید و همچنین هزینه خدمات کمکی و غیره را پرداخت کنید. در https://direkt.otpbank.ru شما باید نام کاربری و رمز عبور خود را وارد کنید ، که پس از امضای توافق نامه وام صادر می شود. خدمات به صورت رایگان ارائه می شود.

از طریق برنامه "OTPDirect" مانده بدهی را پیدا کنید

مشتری بانک می تواند برنامه تلفن همراه OTPDirect را به صورت رایگان در رایانه لوحی یا تلفن خود بارگیری کند. این برنامه سرویسی مشابه بانکداری اینترنتی است. شما باید از نام کاربری و رمز عبور مشابه بانکداری اینترنتی استفاده کنید.

ما از بانکداری پیامکی استفاده می کنیم

در صورت عدم اتصال به اینترنت ، می توانید از بانک پیام کوتاه استفاده کنید. این سرویس به شما امکان می دهد تمام اطلاعات لازم را بدست آورید. وام گیرنده باید به سادگی به شماره کوتاه 5927 پیام کوتاه ارسال کند. پیام باید حاوی متن باشد: اعتبار.

در صورت نیاز به دسترسی کامل به سرویس بانکداری پیام کوتاه ، پس باید متن "HELP" را به شماره کوتاه ارسال کنید.

بررسی بدهی در برنامه "OTPcredit"

وام گیرنده به گزینه های زیر دسترسی خواهد داشت:

1. آشنایی با میزان دقیق وام و تعداد روزهای مانده به تاریخ پرداخت بعدی.
2. می توانید از جزئیات حساب وام گیرنده و سایر اطلاعات لازم برای پرداخت بدهی مطلع شوید.
3. مشاهده نقشه ای دقیق ترمینال ها و نقاطی که می توانید پرداخت کنید.
4. با استفاده از یک برنامه دقیق ، پرداختها را تحت قرارداد وام پیگیری کنید.
5. پیکربندی اعلان ها درباره نیاز به پرداخت بعدی.
6. می توانید اطلاعات مربوط به تاریخ سررسید و میزان کارمزد را مشاهده کنید.
7. بازپرداخت بدهی از حساب دستگاه تلفن همراه.

با استفاده از پیوندهای زیر ، برنامه راحت را می توان از طریق فروشگاه های رسمی Google Play و AppStore در دستگاه تلفن همراه بارگیری کرد.

در شعبه بانک OTP

وام گیرنده می تواند اطلاعاتی را در مورد وضعیت بدهی در نزدیکترین شعبه بانک بدست آورد. مشتری باید گذرنامه به همراه داشته باشد. برای اطلاع از محل شعب بانک OTP ، به موارد زیر نیاز دارید:

• به وب سایت رسمی موسسه اعتباری https://www.otpbank.ru بروید ؛
• شهر خود را در بالا انتخاب کنید ؛
• روی "شعبه ها و خودپردازها" کلیک کنید.

کاربر یک نقشه با محل قرارگیری شاخه ها ، پایانه ها و غیره و همچنین شاخص های میزان کار فعلی مشاهده می کند.

از طریق میز راهنما

مشتری بانک می تواند از طریق تلفن های 8-800-100-55-55 یا 0707 با میز راهنما تماس بگیرد. تماس برای دارندگان سیم کارت اپراتورهای اصلی مخابراتی روسیه رایگان است. این سرویس بصورت شبانه روزی کار می کند.