نحوه محاسبه تقویم پرداخت تقویم پرداخت: نحوه مدیریت سریع امور مالی در 1C: حسابداری. هنگام طراحی فرآیند کسب و کار، باید اصول خاصی را رعایت کنید

معرفی

فرض بر این است که خواننده از قبل می داند که تقویم پرداخت چیست و چرا به آن نیاز است؛ بنابراین، فقط مسائل عملی سازماندهی تقویم پرداخت بیشتر مورد بحث قرار خواهد گرفت. در اصل، اگر حداقل بودجه کمی برای خودکار کردن تقویم پرداخت در 1C دارید، می توانید جسورانهمقاله بعدی را رد کنید و به اینجا بروید . علاوه بر این، داشتن حداقل دانش از اصطلاحات بودجه بندی (درک عباراتی مانند "بودجه"، "محدود کردن"، "CFD") مطلوب است. اگر همه موارد بالا برای شما واضح است، پیشنهاد می کنم تصمیم بگیرید که آیا رویکردی که شامل حفظ تقویم پرداخت در MS Excel است به طور کلی صحیح است؟ نظرات کاملاً متفاوتی وجود دارد، زیرا ... اینجا به این سادگی نیست. بیایید سعی کنیم عینی باشیم. اگر محصول نرم افزاری دارید که در آن سوابق عملیاتی یا حسابداری را نگهداری می کنید، به احتمال زیاد بهتر است تقویم پرداخت را در این محصول حفظ کنید، حتی اگر عملکرد آن به طور کامل شما را راضی نکند. اگر ما در مورد 1C صحبت می کنیم، شاید منطقی باشد که آن را به منظور حفظ یک تقویم پرداخت در پایگاه داده اصلاح کنیم. اما، مثل همیشه، استثنائاتی برای قوانین وجود دارد که می توانید در پایان بلوک بعدی مقاله از آنها مطلع شوید.

مزایا و معایب استفاده از MS Excel به عنوان بستری برای سازماندهی تقویم پرداخت

قبل از صحبت در مورد سازماندهی تقویم پرداخت در MS Excel، می خواهم معایب اصلی این روش را لیست کنم.

عدم کنترل یکپارچگی ارجاعی - MS Excel کاربرانی را که بخواهند مقدار یک سلول را حذف کنند کنترل نمی کند. شما می توانید با نصب محافظ سلولی یا استفاده از ماکروها به طور غیرمستقیم با این مشکل مبارزه کنید، اما مشکل می تواند در هر زمانی ظاهر شود.

• مشکل حالت عملکرد چند کاربره این است که اگر در مورد دو یا سه کاربر صحبت می کنیم، می توانید نوعی حالت چند کاربره را در MS Excel سازماندهی کنید، اما اگر تعداد کاربران بیشتر است، بهتر است به پایگاه داده فکر کنید.
• کنترل دسترسی و محرمانه بودن - شکستن همه رمزهای عبور در MS Excel بسیار آسان است؛ در صورت تمایل، حتی فردی دور از صنعت فناوری اطلاعات به راحتی می تواند چندین روش از این قبیل را در منابع باز پیدا کند. بنابراین، دسترسی به فایل فقط باید به افراد مورد اعتماد داده شود.
• وارد کردن مجدد داده ها - برخلاف 1C، هیچ پردازش تبادل آماده ای بین MS Excel و مشتری بانک وجود ندارد، البته می توان آن را انجام داد، اما برای حفظ تقویم پرداخت، تغییر پایگاه داده ای که استفاده می کنید ارزان تر خواهد بود. در آن با این حال، برای حجم کوچک عملیات، استفاده از پردازش باعث صرفه جویی قابل توجهی در هزینه های نیروی کار نمی شود.
• محدودیت در اندازه پایگاه داده - MS Excel با یک آرایه داده بزرگ مدیریت نمی کند، اگرچه MS Excel برای یک شرکت متوسط ​​کافی است.

از تمام موارد فوق، می‌توان نتیجه گرفت: استفاده از MS Excel برای سازماندهی تقویم پرداخت در صورتی مجاز است که شرایط زیر به طور همزمان برآورده شود:

• حجم معاملات پرداخت در روز از 20-30 سند تجاوز نمی کند.
• بیش از سه شخص مورد اعتماد با پرونده کار نمی کنند.
• در محصول نرم افزار حسابداری یا حسابداری عملیاتی خود، عملکرد تقویم پرداخت را ندارید.

امیدوارم واضح باشد که شرایط فوق جزم نیست، اما به ما اجازه می دهد تا حدود قابل قبول را "احساس" کنیم.

اکنون چند کلمه در مورد تفاوت های ظریفی که می تواند از مضرات سازماندهی تقویم پرداخت در MS Excel بیشتر باشد. واقعیت این است که علاوه بر خود ثبت پرداخت و تقویم پرداخت، این فایل می تواند عملکردهای مفید دیگری را نیز انجام دهد - به عنوان مثال، تنظیم بودجه و محدود کردن پرداخت ها نسبت به بودجه، و کاستی های MS Excel در وارد کردن مجدد داده ها می تواند با سازماندهی تبادل دو طرفه با زیرسیستم پرداخت 1C جبران شود. واقعیت این است که اگر قرار است از نزدیک با بودجه‌بندی کار کنید، اثربخشی نسبی MS Excel در مقایسه با محصولات نرم‌افزاری بودجه‌بندی تخصصی می‌تواند به راحتی از مضرات استفاده از MS Excel به عنوان یک پلت فرم تقویم پرداخت بیشتر باشد. بنابراین، مثال مورد بحث در این مقاله بلافاصله حاوی عناصر بودجه‌بندی، یعنی محدود کردن پرداخت‌ها است (بدون این، من هیچ نکته عملی در استفاده از MS Excel برای سازماندهی تقویم پرداخت نمی‌بینم). اگر یک سیستم بودجه در MS Excel دارید، با تنظیم ترجمه محدودیت های پرداخت در تقویم پرداخت با استفاده از فرمول های نسبتاً ساده، یک ابزار بودجه بندی ارزان، ساده و موثر دریافت خواهید کرد. اکنون با روشن شدن مزایا و معایب تقویم پرداخت MS Excel، می توانید خودتان تصمیم بگیرید که آیا از MS Excel برای تقویم پرداخت استفاده کنید یا خیر.

همچنین می‌خواهم فوراً به شما هشدار دهم که هدف مقاله توصیف روند ایجاد یک تقویم پرداخت آماده نیست که می‌توانید آن را بگیرید و شروع به استفاده کنید، زیرا در این صورت به مقاله نیازی نخواهد بود، کافی است. برای گرفتن فایل پیوست و این دیگر یک مقاله نیست، بلکه یک کتاب خواهد بود. بنابراین، هدف مقاله نشان دادن روش‌شناسی و اصول ایجاد تقویم پرداخت با در نظر گرفتن نکات ظریف کاربردی تنظیم جداول و فرمول‌ها در MS Excel است. در مثال مورد بررسی، چندین مورد ساده سازی انجام شده است تا بتوانید مثال را راحت تر و سریع تر درک کنید، اما من قول می دهم که اگر حداقل دانش MS Excel را دارید و کمی زمان برای مطالعه دقیق دارید، می توانید مثال ارائه شده را برای آن شخصی سازی کنید. خودت و کار خواهد کرد .

مفهوم تنظیم تقویم پرداخت در MS Excel

مفهوم به شرح زیر است:

• ما طبقه‌بندی‌کننده‌های کلیدی را در برگه‌های جداگانه کتاب MS Excel ایجاد می‌کنیم (اقلام جریان نقدی و صورت‌های مالی؛ برای مثال کار، ممکن است برای مثال به طرف مقابل، سازمان، حساب‌های بانکی/میزهای نقدی نیز نیاز داشته باشید).
• ما مکاتبات بین مقالات DDS و ناحیه فدرال مرکزی را تنظیم کردیم.
• ما یک برگه با بودجه جریان نقدی (CFB) ایجاد می کنیم.
• ما یک برگه با ثبت پرداخت ایجاد می کنیم (این برگه محل کار اصلی خواهد بود).
• ما یک برگه با ثبت محدودیت های افزایشی (برای درخواست های خارج از بودجه برای هزینه های نقدی) ایجاد می کنیم.
• ما یک برگه با یک جدول داده ایجاد می کنیم که تمام داده های لازم برای تقویم پرداخت را جمع آوری می کند.
• ما یک جدول خلاصه "تقویم پرداخت" ایجاد می کنیم - این در واقع هدف شماست.

برای یک سیستم کامل، هنوز خوب است که گزارشی که اجرای بودجه جریان نقدی را نشان دهد ایجاد کنید؛ لازم نیست، اما من آن را توصیه می کنم.

همچنین اضافه می‌کنم که می‌توانید آپلود سفارش‌های پرداخت را در 1C و بارگیری از 1C واقعیت پرداخت‌ها و موجودی حساب/نقدی را پیکربندی کنید. علاوه بر این، می توانید مبادله دایرکتوری ها را با 1C تنظیم کنید، به خصوص موارد بزرگ مانند طرف مقابل. این فرآیند خلاقانه است - اما اگر زمان و منابع زیادی دارید، نکته اصلی این است که از فرآیند پرداخت غافل نشوید، زیرا MS Excel هنوز کاستی های زیادی دارد و شاید بهتر باشد انرژی خلاقانه خود را هدایت کنید. در این مورد به انتقال تقویم پرداخت به یک پایگاه داده عادی.

ما طبقه بندی کننده ها را ایجاد می کنیم

برای هر طبقه‌بندی‌کننده، یک برگه جداگانه ایجاد می‌کنیم، در مورد ما اینها برگه‌های «CFA Classifier» و «DDS Article Classifier» هستند.

تفاوت دیگری با فهرست مقالات DDS وجود دارد - در بسیاری از موارد نیازی به نسخه کامل طبقه بندی کننده نیست؛ نسخه کامل وجود گروه ها و اقلام درآمد را درک می کند. گاهی اوقات شما فقط به لیستی از موارد DDS برای پرداخت نیاز دارید. برای این منظور، یک برگه اضافی ایجاد کنید "Items DDS_Payments"

اجازه دهید نسخه کامل فهرست مقالات DDS در برگه "Classifier of DDS articles" زنده شود.

پس از پر کردن موارد پرداخت، یک فهرست محدوده نامگذاری شده ایجاد کنید (برگه "فرمول ها" - "تخصیص یک نام").

مقادیر در محدوده DDS_Payment Items را می توان با استفاده از پیوندهای طبقه بندی کننده کامل مقالات DDS مشخص کرد.

یک گام مهم پیوند مقالات DDS با ناحیه مرکزی فدرال است. علاوه بر این که از نظر روش شناسی مدیریت یک بنگاه اقتصادی از طریق بودجه، گام درستی است، ورود داده های پرداخت را نیز تسهیل می کند و تعداد خطاها را کاهش می دهد. از نظر فنی، این فرصت کاملاً ساده سازماندهی شده است - جدولی در یک صفحه جداگانه ایجاد می شود که ستون های آن با نام CFO نامگذاری شده اند و مقالات DDS مربوط به CFO در ردیف ها وارد می شوند.

پس از این، به روشی که قبلا نشان داده شده بود (با اختصاص یک نام به یک محدوده)، لیست نامگذاری شده خود برای هر CFD ایجاد می شود.

علاوه بر طبقه‌بندی‌های فهرست‌شده، لازم است فهرستی از دوره‌های برنامه‌ریزی نیز ایجاد شود که به عنوان جداکننده برای دوره‌های بودجه عمل می‌کند. به طور خاص، این لیست هنگام وارد کردن بودجه جریان نقدی، افزایش محدودیت ها و اضافه کردن درخواست برای هزینه کردن وجوه مفید است.

مدیریت بودجه (محدودیت).

برای کنترل پرداخت های جاری برای انطباق با بودجه، به دو جدول نیاز دارید - "بودجه DDS" و "افزایش محدودیت". بیایید برگه هایی با همین نام ایجاد کنیم و این جداول را روی آنها قرار دهیم.

برای اطمینان از اینکه CFD و دوره های برنامه ریزی نیازی به تایپ در هر بار نیست، می توانید عملکردی را برای انتخاب مقادیر از لیست اضافه کنید. بیایید این را با استفاده از مثال ستون "CFD" نشان دهیم - محدوده آشکارا بزرگی از CFD را برجسته کنید (برای مثال آموزشی، 20 خط کافی است، برای یک مثال کاری، باید حداقل ده هزار خط ارائه کنید). پس از انتخاب محدوده در برگه «داده» در بلوک دکمه «کار با داده»، روی دکمه «تایید اعتبار داده» کلیک کنید، در کادر محاوره ای باز شده، در قسمت «نوع داده»، «فهرست» را انتخاب کنید، و در قسمت "منبع" = و نام لیست نامگذاری شده را وارد کنید، در مثال ما به این صورت خواهد بود: = CFO.

پس از این دستکاری ها، قسمت CFO با انتخابی از لیست پر می شود که بدون شک بسیار راحت است.

انتخاب در ستون "دوره برنامه ریزی" باید به همین ترتیب پیکربندی شود.

با این حال، با مقالات DDS همه چیز کمی پیچیده تر است. انتخاب از یک لیست کامل نامناسب است و در اینجا به توانایی انتخاب مقادیر از یک لیست فرعی نیاز خواهیم داشت.

با مشخص کردن در قسمت منبع نه نام لیست، بلکه تابع INDIRECT()، که لیستی را بر اساس نام برمی گرداند، ما قادر خواهیم بود فقط مقالاتی را که مربوط به این ناحیه مرکزی فدرال هستند، برای انتخاب نمایش دهیم!

اگر می خواهید پرداخت ها را برای انطباق آنها با بودجه کنترل کنید (پرداخت های محدود کننده) ، ناگزیر با وظیفه انعکاس واقعیت افزایش محدودیت ها روبرو خواهید شد. برای این منظور، در برگه "افزایش محدودیت ها"، جدولی ایجاد کنید که حاوی فیلدهای ثبت نام (تعداد و تاریخ) و همچنین فیلدهای معنی دار (CF، مورد DDS، دوره برنامه ریزی و مقدار) باشد. علاوه بر این، می‌توانید شرایط سفارشی مانند «دلیل افزایش محدودیت» را اضافه کنید. تنظیم انتخاب منطقه فدرال مرکزی، دوره برنامه ریزی و موارد DDS به همان روشی انجام می شود که در هنگام تهیه جدول بودجه DDS انجام دادیم.

ثبت پرداخت

ثبت پرداخت جدولی است که باید پرداخت های برنامه ریزی شده، تکمیل شده و لغو شده در آن ثبت شود. اگر محدودیت‌های پرداخت وجود داشته باشد، می‌توانید مانده بودجه خود را ببینید و همچنین فیلتری را تنظیم کنید که ابزار تأیید پرداخت را برای یک تاریخ خاص در اختیار شما قرار می‌دهد.

شما باید مسئولیت پذیرترین رویکرد را برای طراحی (راحتی) این میز خاص داشته باشید، زیرا ... شما باید هر روز با او کار کنید. برای اینکه حداقل کمی قابلیت‌های MS Excel را از نظر کاربرپسند بودن رابط نشان دهیم، این مثال شامل یک ماکرو است که به ساده‌سازی انتخاب تاریخ‌ها کمک می‌کند، در زیر عملکرد ماکرو در عمل نشان داده می‌شود، اما شما می توانید متن خود کد را در مثال مشاهده کنید، مقاله به جزئیات در این مورد می پردازد بی معنی است - به خصوص که تاریخ ها را می توان به راحتی به صورت دستی وارد کرد.

برای ثبت تراکنش ها ستون های «شماره درخواست»، «تاریخ درخواست»، «شماره پرداخت» و «تاریخ پرداخت واقعی» را ایجاد کنید. از نقطه نظر محدود کردن پرداخت ها (بودجه)، ستون های کلیدی عبارتند از "CFA"، "DDS Item"، "Planning Period" و البته "Amount". ستون "تراز بودجه در صورت پرداخت" باید محاسبه شود - یعنی. به طور خودکار محاسبه می شود تا کاربر را از وضعیت فعلی بودجه مطلع کند.

ستون "تاریخ پرداخت مورد نظر" برای راحتی تایید پرداخت ها ضروری است (در نسخه کاری، توصیه می شود ستون دیگری "مهلت پرداخت" اضافه شود). برای ثبت واقعیت تایید پرداخت، ستون های "تایید شده" و "تاریخ پرداخت برنامه ریزی شده" را اضافه کنید. با فیلتر کردن جدول با پارامترهای "Paid"=FALSE، "Approved"=TRUE، جدولی دریافت می کنید که در آن می توانید با تغییر تاریخ پرداخت برنامه ریزی شده، یک تقویم پرداخت ایجاد کنید. با افزودن فیلتر "تاریخ پرداخت برنامه ریزی شده" = تاریخ جاری، لیستی از پرداخت های امروز را دریافت خواهید کرد.

بیایید در مورد جنبه های فنی بحث کنیم. با استفاده از ماکروها، همانطور که در بالا ذکر شد، می توانید با ایجاد امکان انتخاب آنها از تقویم با دوبار کلیک کردن روی یک سلول، وارد کردن تاریخ ها را ساده کنید.

با انتخاب از محدوده هایی با همین نام، CFO و دوره های برنامه ریزی را تنظیم کنید، انتخاب آیتم های DDS را از لیست های فرعی به همان روشی که در بخش BDDS نشان داده شد، تنظیم کنید. احتمالاً سخت ترین لحظه محاسبه تراز بودجه پس از درخواست است. برای این کار باید از تابع عالی SUMIFS() استفاده کنید.

فرمول باید با استفاده از پیوند CFO-DDS-Item-Planning Period، بودجه DDS (محدودیت اصلی از برگه «DDS Budget») را «بیرون بکشد»، یک محدودیت اضافی از برگه «افزایش محدودیت‌ها» به آن اضافه کند و از آن کم کند. کلیه مبالغ تایید شده قبلی در جدول "ثبت پرداخت ها" با توجه به داده های CFO-Article DDS-Planning دوره، از جمله خط فعلی. می توانید دقیقاً نحوه استفاده از این فرمول را در راهنمای MS Excel بخوانید - همه چیز در آنجا کاملاً واضح توضیح داده شده است.

برنامه زمانی پرداخت

تقویم پرداخت مستلزم برنامه‌ای از دریافت‌ها، پرداخت‌ها و مانده‌های نقدی بر اساس دوره (معمولاً روز) است. در MS Excel، ابزار «جدول محوری» برای نمایش گرافیکی تقویم پرداخت ایده‌آل است؛ در زیر نمونه‌ای از آنچه باید به عنوان «خروجی» دریافت کنیم، آمده است.

اما برای اینکه جدول محوری تولید شود، باید جدولی با داده ها تهیه شود. در مورد ما، برای این اهداف به یک جدول داده های چهار بعدی با منبع "Sum" نیاز داریم.

اندازه گیری ها به شرح زیر است:

• تاریخ – ستون ها بر اساس این تاریخ گروه بندی می شوند
• نوع - چهار مقدار ممکن - مانده اولیه، درآمد، هزینه و مانده نهایی.
• شاخص - برای نوع "هزینه" این یک مورد DDS است؛ برای انواع دیگر نشانگر خود نوع را کپی می کند (تراز اولیه، درآمد و مانده نهایی).
• طرف مقابل - طرف مقابل برای هزینه های برنامه ریزی شده در اینجا نمایش داده می شود.

مثال پیشنهادی فرض می‌کند که موجودی اولیه افتتاحیه و رسیدهای برنامه‌ریزی‌شده به صورت دستی توسط کاربر وارد می‌شود (فیلدها با رنگ زرد برجسته شده‌اند). فیلدهای باقی مانده محاسبه خواهد شد. قبل از شروع ساخت جدول، در مورد افق زمانی برنامه ریزی جریان نقدی بر حسب روزهایی که به آن تکیه خواهید کرد، تصمیم بگیرید. من 9 روز تقویمی را انتخاب کردم. اولین خطوط مربوط به افق برنامه ریزی باید ثابت شود. برای هر روز سه خط ایجاد می کنم، با تراز اولیه، رسید و تراز نهایی، سپس همان خطوط برای تاریخ بعدی و به همین ترتیب تا پایان افق برنامه ریزی.

قسمت مصرفی را زیر بلوک های ثابت قرار دهید. این داده ها بسته به آنچه در جدول " ثبت پرداخت " وارد کرده اید به صورت پویا تغییر می کند.

حالا کمی در مورد فرمول ها. دو خط اول مربوط به اولین روز برنامه ریزی به صورت دستی پر می شود. این تراز اولیه و درآمد برنامه ریزی شده است. در نسخه کاری، توصیه می شود موجودی ورودی را به گونه ای پیکربندی کنید که با در نظر گرفتن پول در حال حمل و نقل، بر اساس مانده های نقدی واقعی محاسبه شود (جدولی که به طور دوره ای از همان 1C بارگیری می شود انجام می شود). فیلد رسید شامل مقدار پیش بینی شده وجوهی است که انتظار دارید در اولین تاریخ به دستتان برسد. از نظر درآمد، همین امر در مورد خطوط ثابت باقی مانده نیز صدق می کند - این سؤال که چه چیزی را در درآمد پیش بینی شده قرار دهید برای هر شرکت به طور جداگانه تصمیم گیری می شود. ویژگی های زنجیره های خرده فروشی امکان ایجاد پروفایل های تقویم درآمدهای پیش بینی شده را فراهم می کند؛ برای سازمان های طراحی، یک برنامه درآمد به صورت جداگانه برای هر عمل / مرحله و غیره تهیه می شود.

اصل فرمول محاسبه تراز نهایی ساده است - ما مانده اولیه تاریخ محاسبه شده (برابر مانده نهایی روز قبل) را می گیریم، درآمد پیش بینی شده را اضافه می کنیم و تمام مبالغ هزینه ای را که توسط SUMIFS انتخاب شده اند کم می کنیم. () تا تاریخ جاری در بلوک حاوی بخش هزینه عمل کنید.

نحوه استفاده از تقویم پرداخت توسعه یافته

با کار با ثبت پرداخت، تاریخ های پرداخت برنامه ریزی شده را نشان می دهید. در جدول داده های تقویم پرداخت، مانده نقدی برنامه ریزی شده و رسیدهای پیش بینی شده را وارد کنید. پس از آن، به صفحه "PC" بروید و روی "Update" در جدول خلاصه "Pyment Calendar" کلیک کنید. پس از این، یک تقویم پرداخت به صورت تصویری دریافت خواهید کرد.

فرض کنید از برنامه فعلی راضی نیستید، به عنوان مثال، می خواهید از شکاف نقدی در 16 اکتبر جلوگیری کنید - به جدول "ثبت پرداخت ها" بروید، تاریخ پرداخت برنامه ریزی شده را برای برنامه تغییر دهید (که 600 هزار روبل است. ) تا مثلاً 18 اکتبر.

دوباره جدول محوری را با تقویم پرداخت به روز می کنید و پرداخت 600 هزار روبل را جابجا می کند. در تاریخ 18.10 و شروع و پایان مانده های نقدی را دوباره محاسبه می کند!

همه چیز ساده و موثر است!

P.S.:
تصویر اعلامیه، تقویم معروف مایاها است که در سال 2012 یا به پایان می رسد یا به پایان نمی رسد. اما آنچه قابل توجه است این است که وجود آن نشان می دهد که افراد باستان از قبل با موضوع تقویم سروکار داشتند. مایاها قطعاً تقویم پرداخت نداشتند، زیرا آنها کمونیسم جنگی داشتند و پول نداشتند، اما من مطمئن هستم که اگر آنها سرمایه داری داشتند، اکنون در حفاری ها تقویم پرداخت سفالی را پیدا می کردیم :)

اقدامات:

به منظور انجام کلیه پرداخت ها در مدت زمان تعیین شده و انجام تعهدات مالی، تقویم پرداخت تهیه می شود. این سند اطلاعات مربوط به تمام دریافت ها و هزینه های یک شرکت یا بانک را جمع آوری و گروه بندی می کند. استفاده از تقویم پرداخت کنترل جریان نقدی را ساده می کند. در پایان مقاله می توانید یک نمونه رایگان در اکسل دانلود کرده و با ویژگی های طراحی در 1C آشنا شوید.

یک تقویم پرداخت برای برنامه ریزی حرکت وجوه یک بانک یا شرکت در یک دوره زمانی مشخص - از چند روز کاری تا یک ماه - تهیه می شود. این به شما امکان می دهد پرداخت ها را به موقع انجام دهید و از تراز منفی جلوگیری کنید.

نگهداری یک تقویم در اکسل یا 1C برای انجام تعدادی از وظایف بودجه ای ضروری است:

• برنامه ریزی درآمد و هزینه در ارتباط با یک عملیات خاص؛
• همگام سازی هزینه ها و درآمدها برای افزایش درآمد یک شرکت یا بانک؛
• تعیین ترتیب پرداخت ها با توجه به تأثیر آنها بر نتایج کار؛
• حمایت از پرداخت بدهی شرکت در آینده نزدیک؛
• گنجاندن برنامه ریزی مالی در سیستم مدیریت کلی شرکت.

به لطف نگهداری تقویم در 1C یا Excel، امکان برنامه ریزی تغییرات در شاخص های مالی وجود دارد. اتوماسیون ایجاد یک سیستم مدیریت جریان نقدی را برای یک بانک یا شرکت ساده می کند. اگر وضعیت تغییر کند، با یک تقویم پرداخت خوب طراحی شده، یافتن راه حل بهینه آسان تر است. وقتی بودجه یک شرکت به خوبی سازماندهی شود، قابلیت اطمینان آن افزایش می یابد.

چه اطلاعاتی برای گردآوری مورد نیاز است

همانطور که مثال در پایان مقاله نشان می دهد، برنامه زمان بندی تمام درآمدها و هزینه های یک شرکت یا بانک را به صورت نقدی و غیر نقدی منعکس می کند. از دو بخش اصلی تشکیل شده است. اولی همه نقل و انتقالات برنامه ریزی شده را نشان می دهد، دومی دریافت های نقدی را نشان می دهد.

برای تهیه تقویم پرداخت باید مراحل زیر را انجام دهید.

1. تعیین دوره زمانی برای برنامه ریزی بودجه. معمولاً برنامه کوتاه مدت است (مثلاً یک ماه، 2 هفته، 10 روز). بستگی به تعداد دفعات انجام تراکنش های مالی دارد. یک تقویم پرداخت برای یک ماه، تقسیم شده به فواصل 10 روزه، راحت ترین در نظر گرفته می شود.
2. محاسبه حجم کالاها، آثار و خدمات فروخته شده. این امر حجم تولید و حرکت مانده ها را در دوره مورد بررسی در نظر می گیرد.
3. محاسبه تقریبی درآمد قابل دریافت.
4. محاسبه هزینه های نقدی.
5. تفاوت بین درآمد و هزینه های مورد انتظار را محاسبه کنید که به آن مانده نقدی نیز می گویند.
6. گرفتن نتیجه. بر اساس داده های در نظر گرفته شده، می توانیم در مورد مانده وجوه شرکت نتیجه گیری کنیم.

موجودی نقدی که در طول برنامه ریزی تعیین می شود، از نظر اندازه با سهام ایمنی مقایسه می شود. این نام به حداقل مقدار وجوهی است که در حساب جاری شرکت ذخیره می شود. اگر مقایسه بیش از حد را نشان دهد، این نشان دهنده پرداخت بدهی و توسعه است. هنگامی که هزینه های مورد انتظار از درآمدها به اضافه سهام ایمنی فراتر رود، این نشان می دهد که شرکت قادر به تامین آنها نیست. این واقعیت ممکن است نشان دهنده وخامت اوضاع مالی باشد.

برای تسطیح وضعیت، می توانید کارهای زیر را انجام دهید:

• هزینه های کمتر مهم را شناسایی و به دوره بعدی منتقل کنید.
• افزایش نرخ فروش محصولات یا خدمات؛
• سعی کنید منابع مالی جدیدی پیدا کنید.

همانطور که می بینید، تقویم پرداخت به کنترل حرکت وجوه و حفظ توان پرداخت بدهی شرکت کمک می کند.

مهم! تقویم پرداخت هیچ مرز سختی ندارد. این بیشتر شبیه نمونه ای از حرکت وجوه است که با پیشرفت دوره تعدیل می شود.

ویژگی های تقویم پرداخت در اکسل

می توانید یک برنامه مالی برای یک شرکت کوچک در اکسل تهیه کنید (مثال زیر). برنامه مناسب است اگر:

• سیستم مورد استفاده برای حسابداری عملکردی برای نگهداری تقویم پرداخت ندارد.
• نیازی به پردازش بیش از 30 سند پرداخت در روز نیست.
• بیش از سه کارمند مجاز در کار شرکت نخواهند کرد.

در اکسل علاوه بر این می توانید تبادل داده دو طرفه را با زیرسیستم پرداخت که در برنامه 1C گنجانده شده است وصل کنید. چنین اتوماسیونی به شما امکان می دهد بودجه خود را به طور همزمان برنامه ریزی کنید و محدودیت های پرداخت را تعیین کنید که در تقویم منعکس می شود.

سیستم اکسل نیز در مقایسه با 1C دارای معایبی است که باید در نظر گرفته شود. به عنوان مثال، اکسل یکپارچگی ارجاعی بررسی نشده است. برای جلوگیری از حذف ناخواسته محتویات سلول، محافظ نصب شده است. همچنین استفاده از اکسل با تعداد زیاد کاربر مشکل است. این پایگاه داده گسترده بانک را در خود جای نمی دهد، بنابراین فقط برای شرکت های کوچک توصیه می شود.

مزایای حفظ نمودار مالی در 1C

تقویم پرداخت تهیه شده در 1C نمونه دقیقی از حرکت جریان های مالی یک بانک یا شرکت است. با استفاده از این قابلیت، انتخاب راه حل های مدیریت جریان نقدی آسان تر است. به عنوان مثال، اتوماسیون نمودار از طریق 1C دارای مزایای زیر است:

• اطلاعات را به شیوه ای منظم و واضح ارائه می کند.
• کمک به پیش بینی جریان وجوه و در نتیجه جلوگیری از شکاف نقدی.
• ارائه تعاملی؛
• سطح جزئیات پرداخت قابل تنظیم؛
• در دسترس بودن اطلاعات در مورد حداقل موجودی.

مهم! اتوماسیون و سفارشی‌سازی تقویم پرداخت به شما امکان می‌دهد پیش‌بینی واضحی از جریان‌های مالی بدون شکاف نقدی داشته باشید.

نحوه معرفی سیستم حسابداری در یک شرکت

تقویم پرداخت در چند مرحله وارد می شود.

1. تهیه داده های برنامه ریزی این روش همیشه در مرحله اولیه انجام می شود. هنگام ارزیابی امکان پرداخت، از داده های برنامه ریزی شده استفاده می شود.
2. تهیه فهرستی از تحلیلگران هنگام انتخاب تجزیه و تحلیل خاص (به عنوان مثال، منبع بودجه، طرف مقابل، توافق نامه، پروژه)، باید با ملاحظات مصلحت هدایت شود. اگر لیست خیلی بزرگ به نظر برسد، کار با آن پر زحمت خواهد بود. هنگام تعیین، باید اهدافی را که سیستم حسابداری باید به آنها دست یابد، درک کنید و حداقل لیست مورد نیاز تجزیه و تحلیل را انتخاب کنید.
3. تشکیل ابزارهایی برای پرداخت و دریافت وجوه.
4. توسعه تعامل بین کارکنان شرکت، که در نهایت بر نظم کلی تأثیر می گذارد.
5. مستندات عملکرد سیستم تقویم پرداخت. مسئولیت های کارکنان و ترتیب اقدامات آنها تجویز می شود.

تقویم پرداخت ابزار مهمی برای پیش بینی جریان نقدی و جلوگیری از شکاف نقدی است. در ادامه می توانید نمونه را در اکسل به صورت رایگان دانلود کنید.

امروزه، وقوع شکاف‌های نقدی در یک شرکت تا حد زیادی به این بستگی دارد که مدیر مالی شرکت چقدر می‌تواند تقویم پرداخت را تنظیم کند. چندین دستور العمل آزمایش شده وجود دارد. ما در مقاله به شما خواهیم گفت که کدام بخش از تقویم پرداخت شرکت را تهیه و ارائه نمونه تقویم پرداخت مهم است.

ثبت پرداخت ها در تقویم پرداخت

جزء مهم کارگر تقویم پرداخت- ثبت پرداخت های برنامه ریزی شده به عنوان یک قاعده، این سند برای امضا به مدیر مالی یا مدیر کل داده می شود. علاوه بر این، در حالت ایده‌آل، ثبت پرداخت نه تنها شامل ستون‌های استانداردی مانند تاریخ درخواست پرداخت، شماره حساب و توافقنامه، نام طرف مقابل و مبلغی است که باید پرداخت شود، بلکه تعدادی فیلد اضافی نیز وجود دارد که به رئیس سازمان کمک می‌کند. بخش خزانه داری (یا مدیر مالی، اگر چنین است، چنین عملکرد خزانه داری تخصیص داده نشده است) برای ایجاد یک تقویم پرداخت، یعنی:

• نام اقلام بودجه ، که در آن پرداخت انجام خواهد شد. یکی از روش‌های کلاسیکی که هنگام تأیید درخواست‌های پرداخت انجام می‌شود، بررسی انطباق با بودجه است. انجام چنین چکی نه بر اساس یک برنامه جداگانه، بلکه بر اساس ثبت پرداخت بسیار ساده تر خواهد بود. برای انجام این کار، برای هر پرداخت اعلام شده، ذکر نام مورد بودجه توجیه می شود.
• منبع پرداخت - نشان می دهد که طبق برنامه، پول از کدام حساب جاری (از کدام صندوق نقدی) پرداخت می شود. بدون این، هنگام تنظیم یک تقویم پرداخت، برنامه ریزی موجودی در ابتدا و انتهای روز در چارچوب حساب های جاری شرکت دشوار خواهد بود.
• مجوز - یک علامت اضافی که وضعیت درخواست را منعکس می کند: موافقت یا عدم موافقت. به هر حال، این زمینه را می توان به چند مؤلفه تقسیم کرد، به عنوان مثال، پست های افراد مسئول در تصویب. در نتیجه، مدیر مالی، که ثبت پرداخت را برای امضا در ابتدای هفته (یا در پایان هفته قبل) دریافت کرده است، به وضوح می بیند که کدام برنامه ها در مراحل قبلی تایید شده اند و کدام ها هنوز در حال تایید هستند. و توسط چه کسی
• واقعیت اجرای برنامه – فیلدی که حاوی یادداشتی است که نشان می دهد درخواست پرداخت شده است یا خیر، و همچنین تاریخ پرداخت. در صورت لزوم، آغازگر می تواند به سرعت اطلاعاتی در مورد وضعیت درخواست خود به دست آورد و مدیر مالی می تواند با وارد کردن آن دسته از پرداخت هایی که قبلاً در این هفته انجام شده است، تقویم پرداخت را به سرعت به روز کند.

قوانین جمع آوری و پردازش برنامه ها

با خیال راحت می توانیم این را بگوییم تهیه تقویم پرداخت، اگر شرکت مقررات پرداخت نداشته باشد، هر چیزی قابل اعتماد برای هفته آینده کار نخواهد کرد. همیشه روسای بخش هایی وجود خواهند داشت که خواستار پرداخت فوری این یا آن فاکتور خواهند بود. و این در حالی است که در عمل، موقعیت هایی بسیار به ندرت ایجاد می شود که پیش بینی نیاز به پرداخت های خاص حداقل یک هفته قبل غیرممکن باشد. اغلب، "فوریت" دلیل فراموشی و سهل انگاری کارکنان است که امروزه در رابطه با پول غیرقابل قبول است. آیین نامه پرداخت، ضوابط تکمیل درخواست، مراحل تایید و همچنین مهلت های ارسال درخواست و زمان اجرای آن را تعیین می کند. به عنوان مثال، تشکیل درخواست توسط آغازگر پرداخت و پذیرش آن توسط رئیس بخش - هر دوشنبه قبل از ساعت 16:00، صدور وجه نقد طبق برنامه های مورد توافق - چهارشنبه، پنجشنبه، جمعه بعد از ساعت 11.00؛ پرداخت غیر نقدی برای برنامه های اولویت اول - هر پنجشنبه تا ساعت 14:00 و غیره.

مقررات مربوط به پرداختبه دستور مدیر کل شرکت به تصویب رسید و به اطلاع کلیه کارکنان رسید. ضمناً مهمترین نکته در آیین نامه پرداخت، توجه ویژه به نحوه رسیدگی به درخواست در صورت تخطی از مهلت ارسال آن یا تجاوز از سقف بند بودجه است. این امر نه تنها مسیر اقدام را در شرایط پیش بینی نشده تعیین می کند، بلکه باعث ایجاد انگیزه در افراد برای رعایت دقیق تر مقررات می شود. به عنوان مثال، اگر مهلت ارسال درخواست از دست برود، و مقررات مربوط به این مورد، ارتباط با مدیر مالی یا مدیر کل را پیش بینی کرده است، برای اکثریت قریب به اتفاق کارمندان این یک انگیزه جدی برای ادامه اطلاع رسانی به خدمات مالی در مورد هرگونه پرداخت است. از پیش. آیین نامه پرداخت را می توانید در انتهای مقاله دانلود کنید.

ما هنگام تنظیم تقویم پرداخت، دریافت وجوه را برنامه ریزی می کنیم

به طور متناقض، دشوارترین کار برنامه ریزی میزان وجوه ورودی در روز در تقویم پرداخت است. اغلب آنها به شرح زیر عمل می کنند. دریافتی های برنامه ریزی شده در بودجه جریان نقدی بر تعداد روزهای کاری ماه تقسیم می شود و رقم حاصل در آن وارد می شود. برنامه زمانی پرداختبه عنوان جریان نقدی ورودی یک روزه. در واقع، هیچ راه حل دیگری وجود ندارد، به خصوص اگر ما در مورد شرکتی صحبت می کنیم که با مشتریان خرده فروشی بدون انعقاد قراردادهای اولیه کار می کند. اما در هنگام برنامه ریزی پرداخت باید این را در نظر گرفت. به عنوان مثال، یک شرکت دارای مانده حساب در ابتدای روز 150 هزار روبل است و انتظار می رود 300 هزار روبل دریافت شود. بر اساس این داده ها، قرار است صورتحساب هایی به مبلغ 450 هزار روبل پرداخت شود. در نتیجه، معلوم می شود که از 300 هزار روبل برنامه ریزی شده، تنها 200 هزار روبل تا پایان روز بانکی دریافت شده است. و کل تقویم پرداخت باید دوباره انجام شود. علاوه بر این، موجودی حساب های جاری برنامه ریزی شده بود که صفر باشد و شرکت توافق نامه ای با بانک دارد که بر اساس آن متعهد می شود حداقل موجودی را در حساب - 10 هزار روبل حفظ کند. در زیر ارائه کرده ایم مثال تقویم پرداخت.

بهتر است از قبل مشخص شود که چه سهمی از وجوه برنامه ریزی شده برای دریافت می تواند برای پرداخت قبوض خاص استفاده شود. بیشتر اوقات، این کار بر اساس تجربه شرکت یا بر اساس تجزیه و تحلیل جریان وجوه به صورت ماهرانه انجام می شود. علاوه بر این، در آیین نامه پرداخت بهتر است در پایان هر روز کاری میزان موجودی بیمه از قبل تعیین شود که هنگام تنظیم تقویم پرداخت در نظر گرفته می شود.

و علاوه بر همه چیز، گنجاندن داده های تقویم پرداخت محدودیت های موجود شرکت در چارچوب خطوط اعتباری اشتباه نخواهد بود. به عنوان مثال، این اطلاعات را می توان در همان مکان به عنوان اطلاعات مربوط به موجودی های ورودی نشان داد. در این صورت، اطلاعات مربوط به توانایی های مالی شرکت در تقویم پرداخت تا حد امکان به طور کامل ارائه می شود و مدیر مالی قادر خواهد بود منابع موجود را به طور مؤثرتری مدیریت کند.

تعیین اولویت ها در صورت عدم وجود پول برای پرداخت تمام قبوض

امروزه، برای بسیاری از شرکت ها، کاملاً معمول است که بودجه موجود برای پرداخت همه درخواست های پذیرفته شده کافی نیست. به طور معمول، این منجر به جلسه ای با همه روسای بخش می شود تا در مورد پرداخت هایی که می توان به تعویق افتاد بحث کرد. زمان و تلاش زیادی برای چنین رویه ای صرف می شود. اگر هر برنامه اولویت پرداخت و مهلت پرداخت را طبق قرارداد نشان دهد، می توانید سریعتر پول را مدیریت کنید. با داشتن این داده ها، مدیر مالی می تواند به طور مستقل در مورد به تعویق انداختن برخی پرداخت ها به تاریخ بعدی تصمیم گیری کند. به عنوان یک قاعده، معوقات دستمزد به بودجه و بانک ها ابتدا بازپرداخت می شود. اولویت دوم طرف مقابل کلیدی است که گسست روابط با آن شرکت را با توقف تولید یا جریمه های قابل توجه تهدید می کند. اولویت سوم تمام پرداخت های دیگر است.

به هر حال، برای راحت‌تر کردن پیگیری درخواست‌های پرداخت نشده، بهتر است نه تنها واقعیت اجرا (یا عدم اجرای درخواست) را مشخص کنید، بلکه علاوه بر موارد ذکر شده، در تقویم پرداخت نیز ارائه شود. تقسیم کلاسیک پرداخت ها بر اساس اقلام هزینه، همچنین تجزیه و تحلیل بر اساس طرف مقابل. ساده ترین راه ایجاد یک تقویم پرداخت در اکسل است. در صورت ایجاد تقویم پرداخت در اکسل، کافی است یک ستون اضافی وارد کنید تا گیرنده در آن مشخص شود. در نتیجه، نمایش سریع لیست بدهکارانی که باید در آینده نزدیک پرداخت شوند، امکان پذیر خواهد بود.

اجرای تقویم پرداخت

هنگامی که تقویم پرداخت جمع آوری شد، تنها چیزی که باقی می ماند به روز رسانی آن است. به عنوان یک قاعده، این کار در پایان روز بر اساس عصاره ای از سیستم بانک-مشتری انجام می شود. به جای داده های برنامه ریزی شده، اطلاعات مربوط به پرداخت های واقعی، دریافت ها و مهمتر از همه، موجودی ها در تقویم پرداخت وارد می شود. در صورت لزوم، امکان تجزیه و تحلیل روزانه انحراف مقادیر برنامه ریزی شده از مقادیر واقعی وجود دارد. اما، به عنوان یک قاعده، چنین تحلیلی بر اساس نتایج هفته توجیه می شود.

نکته دیگری که هنگام تهیه تقویم پرداخت برای یک شرکت ارزش در نظر گرفتن دارد، تهیه یک برنامه بزرگ از دریافت ها و پرداخت ها، تقسیم بر هفته (نه بر اساس روز) برای ماه آینده است. این به شما کمک می کند تا پرداخت های آینده را بهتر انجام دهید، به خصوص اگر برخی از آنها قبلاً به دلیل کمبود بودجه به تعویق افتاده باشند.

برای اطلاعات بیشتر در مورد نحوه ایجاد تقویم پرداخت و نحوه کار با آن، ویدیو را تماشا کنید. النا میتروفانووا، رئیس پروژه های OFER در IBS، داستان را تعریف می کند. او همچنین یک نمونه تقویم پرداخت ارائه کرد.

ویدئو

کنترل جریان نقدی وظیفه اصلی بخش مالی هر شرکت است. در عین حال، ابزاری که به شما امکان می دهد جریان های نقدی را به صورت تصویری مدیریت کنید، تقویم پرداخت شرکت یا برنامه پرداخت سازمان است.

تهیه تقویم پرداخت

تقویم پرداخت مفیدترین و پرکاربردترین ابزار خزانه دار از نظر برنامه ریزی مالی عملیاتی است که به شما امکان می دهد اطلاعات دقیق و جامعی در مورد مانده و حرکت منابع نقدی در آینده برای مدت زمان دلخواه به دست آورید.

این می تواند هم از نظر جریان های نقدی فردی و هم برای شرکت به عنوان یک کل توسعه یابد.

از لحاظ تاریخی، در بسیاری از شرکت ها، تهیه و نگهداری یک تقویم پرداخت با استفاده از صفحات گسترده در اکسل انجام می شود (نمونه ای از تقویم پرداخت در اکسل را دانلود کنید). این روش، که خود را در طول سالیان متمادی ثابت کرده است، امکان برنامه ریزی اساسی مالی را فراهم می کند، زیرا به شدت به "عامل انسانی" بستگی دارد. یک گزینه پیشرفته که به شما امکان می دهد پتانسیل کامل ابزاری مانند تقویم پرداخت را باز کنید، کامپایل و نگهداری آن با استفاده از یک سیستم مالی خودکار است.

تقویم پرداخت شرکت که در یک برنامه تخصصی که بر اساس "1C: Enterprise" تدوین شده است، اساساً یک برنامه جریان نقدی برای یک دوره معین با سطح جزئیات لازم برای تصمیم گیری در مورد مدیریت جریان نقدی (CFM) است.

جلوگیری از شکاف نقدی

هدف اصلی استفاده از تقویم پرداخت، مبارزه با شکاف های نقدی است. ارائه برنامه پرداخت به شکلی ساده و بصری به شما امکان می دهد تصویر جریان های نقدی تشکیل شده توسط داده های برنامه ریزی عملیاتی را بر اساس اطلاعات مربوط به دریافت ها و حذف های نقدی برنامه ریزی شده با وضوح بیشتری ببینید.

شکل 1. نمونه ای از تقویم پرداخت در برنامه تخصصی حرفه ای "WA: Financier".

اطلاعات در مورد جریان نقدی پیش بینی شده با شکاف های نقدی احتمالی، اتخاذ سریع اقدامات برای جلوگیری از این وضعیت را تسهیل می کند.

بسیار مهم برای استفاده از این ابزار مدیریت جریان نقدی، تعامل آن و توانایی سفارشی کردن تجزیه و تحلیل از هر عمق در یک زمینه مفید است.

امکان انتقال مستقیم پرداخت برنامه ریزی شده در فرم با تغییر سریع وضعیت طبق برنامه دریافت و هزینه وجوه به کاربر تصویر واضحی از وضعیت در مورد تغییرات در جریان های نقدی شرکت می دهد.

گروه‌بندی ابزار قابل تنظیم سطح جزئیاتی را که واقعاً به آن نیاز دارد را در اختیار کاربر قرار می‌دهد (از گردش خلاصه برای هر برنامه تا موارد دقیق).

استفاده از اطلاعات مربوط به حداقل موجودی می تواند مکانیزم موثری برای انباشت مبالغ در یک حساب تا یک تاریخ معین (مثلاً برای پرداخت مالیات یا پرداخت دستمزد) باشد.

نتیجه بهینه سازی تقویم پرداخت، یک طرح جریان نقد منظم (پیش بینی) است که در آن شکاف نقدی وجود ندارد.

دستور پرداخت

بر اساس این داده ها، یک ثبت پرداخت و یک جدول پرداخت تشکیل می شود که با کمک آن دستورات پرداخت به بانک ایجاد می شود.

همه این الزامات توسط تقویم پرداخت پیاده سازی شده در محصول نرم افزاری مبتنی بر 1C - "WA: Financier" برآورده می شود. مدیریت پول نقد."

تقویم پرداخت در سیستم یک ابزار تعاملی است که خزانه دار با آن جریان های نقدی شرکت را مدیریت می کند.

شکل 2. نمونه ای از تقویم پرداخت در برنامه «WA: Financier. مدیریت پول نقد."

فرم تقویم پرداخت شامل قسمت های زیر است

شکل 3. منطقه تنظیمات را در برنامه "WA: Financier" گزارش کنید. مدیریت پول نقد."

در تنظیمات تقویم پرداخت می توانید:

همه این توابع به کاربر این فرصت را می دهد که نه تنها خروجی داده ها را مدیریت کند، بلکه ساختار تقویم پرداخت را "برای خود" سفارشی کند، انتخاب ها را تنظیم کند و یک ثبت پرداخت ایجاد کند. تنظیمات سیستم ایجاد شده توسط کاربر یک بار می تواند توسط خود کاربر ذخیره و استفاده شود یا برای دیگران کپی شود.

مطابق با تنظیمات کاربر، تقویم پرداخت شرکت با درجات مختلفی از جزئیات تولید می شود.

شکل 7. نمونه ای از جزئیات تقویم پرداخت در برنامه "WA: Financier". مدیریت پول نقد."

ناحیه داده اطلاعاتی را درباره جریان نقدی برنامه ریزی شده یا برنامه پرداخت نمایش می دهد؛ مناطقی که خزانه دار می تواند تاریخ پرداخت برنامه ها را بدون نقض شرایط قرارداد در آن جابجا کند، به صورت بصری نمایش داده می شوند. انتقال برنامه به تاریخ دیگری نیازی به ویرایش سند ندارد. کاربر به سادگی برنامه را به تاریخ دیگری "کشش" می کند. در این حالت، طرح جریان نقدی به طور خودکار بر اساس تاریخ دوباره محاسبه می شود. کاربر می‌تواند سفارش‌ها را هم بین بازه‌های تاریخ و هم بین مکان‌هایی که وجوه ذخیره می‌شود بکشد و رها کند.

اگر اطلاعات مربوط به حداقل موجودی حساب برای برنامه ریزی مورد نیاز است، کاربر می تواند با انتخاب مورد مناسب در تنظیمات تقویم پرداخت، نمایش این اطلاعات را فعال کند.

شکل 8. وارد کردن اطلاعات در مورد حداقل موجودی DS در برنامه "WA: Financier". مدیریت پول نقد."

برای وارد کردن داده ها در مورد حداقل موجودی وجوه، از یک دستیار ویژه استفاده می شود که با دکمه فراخوانی می شود

هنگامی که جریان های نقدی "نرمال" شد، کاربر می تواند تغییراتی را در سیستم اعمال کند. پس از پذیرش تغییرات، برنامه زمان بندی تاریخ های پرداخت در برنامه ها ثبت می شود.

بر اساس برنامه‌های کاربردی، می‌توانید یک ثبت پرداخت ایجاد کنید یا مستقیماً دستورات پرداخت را ایجاد کنید تا آنها را برای تعامل با برنامه مشتری-بانک به سیستم ارسال کنید.

برنامه زمانی پرداخت- این یکی از انواع برنامه مالی عملیاتی یک شرکت است که برای انواع جداگانه جریان نقدی (تقویم پرداخت مالیات، تقویم پرداخت برای پرداخت به تامین کنندگان، تقویم پرداخت برای خدمات وام و غیره) و برای کل شرکت توسعه یافته است. (در این مورد، جزئیات برنامه مالی جاری برای دریافت و هزینه وجوه).

تهیه تقویم پرداخت

تقویم پرداخت معمولاً برای ماه آینده (به تفکیک روز، هفته و دهه) تنظیم می شود. از دو بخش زیر تشکیل شده است:

• برنامه ریزی برای هزینه کردن وجوه (یا برنامه زمانی برای پرداخت های آینده)؛
• برنامه دریافت وجه نقد

برنامه مخارج نقدی منعکس کننده زمان و میزان پرداخت های شرکت در دوره آینده برای همه (یا خاص) انواع تعهدات مالی است.

برنامه دریافت وجه نقد با توجه به انواع حرکت این وجوه که جریان بازگشتی برای آنها وجود دارد، ایجاد می شود. زمان و میزان پرداخت های آتی به شرکت را مشخص می کند.

تقویم پرداخت با هدف بازپرداخت به موقع تعهدات مالی فوری شرکت و اطمینان از پرداخت بدهی ثابت در دوره جاری ایجاد شده است.

آیا صفحه مفید بود؟

اطلاعات بیشتری در مورد تقویم پرداخت یافت شد

1. بهینه سازی جریان های نقدی شرکت در زمان واقعی
   دوره زمانی مشخصی که تقویم پرداخت باید برای آن تنظیم شود به طور واضح تعریف نشده است. انتخاب بازه های زمانی تحت پوشش بودجه نقدی بستگی به ماهیت شرکت دارد.
2. نحوه بهبود مدیریت مالی در زمان بحران
   ما با چشم عمل کردیم، تخمین می زنیم که چقدر پول وارد می شود و چقدر خارج می شود؛ اگر درست حدس بزنیم، به سرعت وام می گیریم و شکاف نقدی را کم می کنیم. تقویم پرداخت اساساً ساختگی بود. ؛ البته درخواست های دریافتی برای پرداخت با آن مقایسه شد، اما
3. روش های آزمایش شده برای مدیریت پول شرکت
   با این وجود، چندین مرحله ساده وجود دارد که به شما کمک می کند یک تقویم پرداخت را ایجاد کنید. مرحله 1. ساختار مقالات تقویم پرداخت را توسعه دهید. ساده ترین راه برای انجام این کار این است که
4. سپرده گذاری به عنوان راهی برای اطمینان از پرداخت بدهی یک شرکت
   تقویم پرداخت به شما کمک می‌کند تا پرداخت‌های آتی را با جزئیات بیشتری بر اساس طرف مقابل و هدف پرداخت برنامه‌ریزی کنید. تقویم پرداخت یک سند مالی برنامه‌ریزی‌شده است که دریافت‌های روزانه و دریافتی را منعکس می‌کند.
5. تضمین تعادل مطالبات و مطالبات سازمان ها در مناطق روسیه به عنوان جهتی برای تقویت بودجه های منطقه ای
   ویلسون که به طور گسترده در کشورهای خارجی مورد استفاده قرار می گیرد، توسعه تقویم پرداختی است که امکان همگام سازی جریان های نقدی مثبت و منفی را تا حداکثر حد ممکن فراهم می کند و در نتیجه کارایی جریان نقدی شرکت را افزایش می دهد. تقویم پرداخت یکی از انواع برنامه های مالی عملیاتی است. از شرکت، توسعه یافته برای انواع فردی
6. مسائل جاری در مدیریت جریان نقدی
   منعکس کننده مانده های نقدی برنامه ریزی شده در ابتدا و انتهای دوره است.تقویم پرداخت بر اساس دریافت ها و درخواست های هزینه وجوه تدوین می شود.ماژول برنامه ریزی عملیاتی تصمیم می گیرد.
7. برنامه ریزی مالی
   هنگام ایجاد یک تقویم پرداخت، وظایف زیر حل می شود: سازماندهی حسابداری اتصال موقت دریافت های نقدی و هزینه های آتی شرکت
8. سیاست مدیریت دارایی های نقدی
   برای این منظور، برنامه ای برای دریافت و خرج وجوه، تقویم پرداخت و سایر اسناد تضمین کننده این گردش مالی تهیه می شود. 3. تعیین حداقل مانده دارایی های پولی مورد نیاز.
9. رویکرد سیستماتیک به مدیریت حساب های دریافتنی
   اجرای عملکرد کنترل مستلزم نظارت و تجزیه و تحلیل وضعیت مطالبات بر اساس حفظ تقویم پرداخت و مقایسه آن با برنامه زمانبندی دریافتی های نقدی مورد انتظار از بدهکاران است تا
10. سیاست جذب اعتبار تجاری
    تسویه اعتبارات تجاری در تقویم پرداخت گنجانده شده و در فرآیند نظارت بر فعالیت های مالی جاری در فرآیند شکل گیری سیاست جذب کنترل می شود.
11. سیاست اعتباری
    پرداخت های وام در تقویم پرداخت گنجانده شده و در فرآیند نظارت بر فعالیت های مالی جاری برای شرکت هایی که حجم زیادی را جذب می کنند کنترل می شود.
12. اگر شرکت در آستانه است چگونه بر بحران غلبه کنیم؟
    کنترل دقیق وجوه، تدوین تقویم پرداخت، رتبه بندی پرداخت ها بر اساس اولویت و رعایت اولویت، تعیین حدود و معرفی مجوزهای اضافی
13. نحوه تغییر قوانین تعیین شده برای برنامه ریزی و کنترل پرداخت ها در یک ماه
    اکنون می توان به سرعت یک تقویم پرداخت برای هر دوره ای که بیش از یک ماه نباشد ایجاد کرد. بخش هایی که پرداخت ها را آغاز کردند بدترین عملکرد را داشتند.
14. مدیریت سرمایه در گردش یک واحد اقتصادی به عنوان جهت گیری مهم سیاست مالی کوتاه مدت آن
    سایر بدهکاران با استفاده از نسبت های وصول، تدوین تقویم پرداخت، تامین مالی مجدد مطالبات 2 به عنوان اقدامات موثر برای تامین مالی مجدد مطالبات در
15. برنامه ریزی مالیاتی
    سازمان های کوچک شامل شاخص های پرداخت مالیات در تقویم کلی پرداخت مترادف برنامه ریزی مالیات صفحه مفید بود
16. فرم "گزارش جریان نقدی": ویژگی های تهیه و ارزیابی توانایی پرداخت بدهی یک سازمان تجاری بر اساس آن
    در B Kovalev، پرداخت بدهی را به عنوان توانایی یک شرکت برای انجام تقویم پرداخت بدون تخلف، یعنی حضور یک شرکت با بودجه کافی برای پرداخت تعهدات بدهی تعریف می کند.
17. خط مشی مدیریت حساب های پرداختنی
    پرداخت وجوه در تقویم پرداخت توسعه یافته گنجانده شده و در فرآیند نظارت بر فعالیت های مالی جاری شرکت با در نظر گرفتن رشد پیش بینی شده کنترل می شود.
18. سیاست استقراض
    پرداخت برای خدمات وام در تقویم پرداخت گنجانده شده است و در فرآیند نظارت بر فعالیت های مالی جاری کنترل می شود. در شرکت هایی که حجم زیادی را جذب می کنند
19. سیاست جذب وام بانکی
    این پرداخت‌ها در تقویم پرداخت گنجانده شده و در فرآیند نظارت بر فعالیت‌های مالی جاری شرکت کنترل می‌شوند. 7. اطمینان از به موقع و
20. مقرراتی که امکان بهینه سازی سرمایه در گردش هلدینگ را فراهم می کند
    روش متعادل کردن تقویم پرداخت 4.6.4 انجام می شود. مسئول بخش مخارج فقط در اقلام موجود می تواند تعادل را انجام دهد