Pankki päivittää asiakastietoja

Hyvä asiakas!

Osakeyhtiö OTP Bank (OGRN 1027739176563, TIN 7708001614, osoite: 125171, Moskova, Leningradskoe shosse, 16a, bldg. 2.) (jäljempänä "pankki") muistuttaa sinua tarpeesta päivittää tunnistetietosi.

Pankki on 7.08.2001 annetun liittovaltion lain nro 115-FZ "Rikollisesti saatujen tulojen laillistamisen ja rahanpesun torjunnasta ja terrorismin rahoituksesta" 7 §: n 1 momentin 3 kohdan vaatimusten mukaisesti velvollinen päivitä asiakkaita koskevat tiedot vähintään 1 (yksi) kertaa vuodessa.

Voit päivittää tiedot ottamalla yhteyttä pankin lähimpään toimistoon. Osoiteluettelo on julkaistu pankin verkkosivuilla osoitteessa :.

Kun haet kanssasi, sinulla on oltava seuraavat asiakirjat:

1. venäjän federaation kansalaisen passi;
2. • muutettaessa asiakkaan sukunimeä, etunimeä, isänimiä (sinulla on oltava todistus nimenmuutoksesta, uusi Venäjän federaation kansalaisen passi);
   • muutettaessa asiakkaan syntymäaikaa ja -paikkaa (sinulla on oltava tuomioistuimen päätös syntymäpaikan muuttamisesta, Venäjän federaation kansalaisen passi);
   • kun muutat rekisteröintiosoitetta asuinpaikassa (sinulla on oltava Venäjän federaation kansalaisen passi uuden rekisteröintipaikan leimalla);
   • vaihdettaessa Venäjän federaation kansalaisen passin yksityiskohtia (kanssasi sinulla on oltava Venäjän federaation kansalaisen passi, jossa uudessa passissa on merkki vanhan passin yksityiskohdista);
   • muutettaessa TIN-todistuksen tietoja (sinulla on oltava TIN-todistus, Venäjän federaation kansalaisen passi mukanasi);
   • kun hankit uuden viisumin ja / tai maahanmuuttokortin (ulkomaalaisille), sinulla on oltava viisumi ja / tai muuttokortti, ulkomaalaisen passi.

Pyydämme sinua päivittämään henkilöllisyystietosi vuosittain vähintään yhden (yhden) kerran vuodessa.

Kysymykset ja vastaukset

Miksi sinun on annettava pankille ajantasaisia \u200b\u200btietoja?

Pankin on päivitettävä asiakkaitaan koskevat tiedot vähintään kerran vuodessa 7.8.2011 annetun liittovaltion lain nro 115-FZ "Rikollisesti saatujen tulojen laillistamisen ja rahanpesun torjunnasta ja terrorismin rahoituksesta" mukaisesti. Samalla kaikki asiakkaat ovat velvollisia toimittamaan pankille ajantasaisia \u200b\u200btietoja tai vahvistamaan aiemmin toimitettujen tietojen merkityksellisyyden. Voit antaa päivitettyjä tietoja tai vahvistaa heidän muuttumattomuutensa ottamalla yhteyttä pankin toimistoon. Pankin on pidettävä ajan tasalla tietoja jokaisesta asiakkaasta voidakseen täyttää asiakkaan toimeksiannon.

Milloin tiedot on päivitettävä tai vahvistettava niiden muuttumattomuus?

• Tunnistetiedot on päivitettävä viimeistään vuoden kuluttua sopimuksen tekemisestä pankin kanssa (toimittamalla pankille ajantasaiset tiedot tai vahvistamalla niiden muuttumattomuus);
• Olet saanut pankilta ilmoituksen tarpeesta päivittää tiedot tai vahvistaa niiden muuttumattomuus. Ilmoitus voidaan lähettää OTP Direct -palveluun tai lähettää sähköpostitse, tekstiviestillä, postitse ja lisäksi lähettää pankin viralliselle verkkosivustolle Internetiin;
• Olet saanut uuden passin;
• Olet vaihtanut sukunimesi, etunimesi, isänsä;
• Olet muuttanut syntymäaikaa ja -paikkaa;
• Olet muuttanut asuin- tai rekisteröintiosoitetta tai asuinpaikkaa;
• Olet saanut uuden viisumin ja / tai maahanmuuttokortin (ulkomaalaisille);
• Olet saanut uuden veronmaksajan tunnistenumeron
• Yhteystietosi ovat muuttuneet, esimerkiksi puhelinnumero, faksinumero, sähköpostiosoite, postiosoite (jos sellainen on);
• Olet saanut / menettänyt virkamiehen aseman 1
• Olet vaihtanut edustajaa / edunsaajaa / edunsaajaa 2

1 Julkinen virkamies - henkilöt, jotka täyttävät (miehittävät) Venäjän federaation valtion virat, Venäjän federaation keskuspankin hallituksen jäsenten tehtävät, liittovaltion virkamieskunnan tehtävät, joiden nimittäminen ja vapauttaminen suoritetaan Venäjän federaation presidentti tai Venäjän federaation hallitus, kannat Venäjän federaation keskuspankissa, valtion suuryrityksissä ja muissa organisaatioissa, jotka Venäjän federaatio on perustanut liittovaltion lakien perusteella ja jotka sisältyvät Venäjän federaation presidentti

2 Edustaja - henkilö (mukaan lukien oikeushenkilön ainoa toimeenpaneva elin), joka suorittaa liiketointa asiakkaan puolesta, edun nimissä tai kustannuksella tai jonka kustannukset perustuvat valtakirjaan, sopimukseen , valtuutetun valtion elimen tai paikallishallinnon elimen teko, laki

Edunsaaja - henkilö, joka ei ole suoraan osallisena toiminnassa, jonka hyväksi asiakas toimii, mukaan lukien edustussopimus, toimeksiantosopimukset, palkkiot ja luottamus, kun hän suorittaa liiketoimia varoilla ja muulla omaisuudella

Hyödyllinen omistaja - henkilö, joka viime kädessä suoraan tai epäsuorasti (kolmansien osapuolten kautta) omistaa asiakkaan (hallitseva osuus pääomasta yli 25 prosenttia) - oikeushenkilön tai kykenee hallitsemaan asiakkaan toimia. Asiakkaan tosiasiallinen edunsaaja - henkilöä pidetään kyseisenä henkilönä, ellei ole syytä uskoa, että toinen henkilö on tosiasiallinen edunsaaja

Kuinka päivitän tietoja?

Hakeudu henkilökohtaisesti mihin tahansa pankin toimistoon ja toimittaa tositteet:

1. venäjän federaation kansalaisen passi;
2. kun muutat seuraavia tietoja, sinun on toimitettava muutosta vahvistavat asiakirjat:
   • kun vaihdat sukunimeä, etunimeä, isänimiä, sinulla on oltava todistus nimenmuutoksesta, uusi Venäjän federaation kansalaisen passi;
   • kun muutat syntymäaikaa ja -paikkaa, sinulla on oltava tuomioistuimen päätös syntymäpaikan muuttamisesta, Venäjän federaation kansalaisen passi;
   • kun muutat rekisteröintiosoitetta asuinpaikassa, sinulla on oltava Venäjän federaation kansalaisen passi, jossa on uuden rekisteröintipaikan leima;
   • kun vaihdat Venäjän federaation kansalaisen passin yksityiskohtia, sinulla on oltava Venäjän federaation kansalaisen passi, jossa uudessa passi on merkki vanhan passin yksityiskohdista;
   • kun muutat TIN-todistuksen tietoja, sinulla on oltava TIN-todistus, Venäjän federaation kansalaisen passi
   • kun hankit uuden viisumin ja / tai maahanmuuttokortin (ulkomaalaisille), sinulla on oltava viisumi ja / tai muuttokortti, ulkomaalaisen passi

Mitä tapahtuu, jos et päivitä tietoja etkä vahvista niiden muuttumattomuutta?

Jos et anna ajantasaisia \u200b\u200btietoja ajallaan, 7.8.2001 päivätyn liittovaltion lain nro 115-FZ 7 §: n 11 momentin mukaisesti pankki pidättää oikeuden kieltäytyä suorittamasta veloitustoimeksiantoja koskevia toimeksiantoja tilillesi.

Oikeusperustat

Liittovaltion lain 7.8.2001 N 115-FZ 7 artikla "Rikollisesti saatujen tulojen laillistamisen (rahanpesun) torjunnasta ja terrorismin rahoituksesta"

• s.14. - Asiakkaiden on toimitettava organisaatioille, jotka suorittavat liiketoimia raharahoilla tai muulla kiinteistötiedoilla, jotka ovat välttämättömiä, jotta mainitut organisaatiot voivat noudattaa liittovaltion lain nro 115-FZ vaatimuksia 7.8.2001, mukaan lukien tiedot edunsaajista ja tosiasiallisista omistajista.
• lausekkeet 3, lausekkeet 1 - 1. Rahavaroilla tai muulla omaisuudella kauppoja suorittavien organisaatioiden on päivitettävä tietoja asiakkaista, asiakasedustajista, edunsaajista ja edunsaajista vähintään kerran vuodessa, ja jos epäillään aikaisemmin luotettavuutta ja tarkkuutta saadut tiedot - seitsemän työpäivän kuluessa epäilyjen ilmaantumisesta;
• lauseke 11. Rahavaroilla tai muulla omaisuudella liiketoimia suorittavilla järjestöillä on oikeus kieltäytyä täyttämästä asiakkaan toimeksiantoa, lukuun ottamatta operaatioita, jotka koskevat yksilön tai oikeushenkilön, ulkomaisen rakenteen, tilille vastaanotettujen varojen hyvittämistä muodostamatta oikeushenkilö, jolle on toimitettu asiakirjoja, jotka vaaditaan tietojen tallentamiseksi liittovaltion lain nro 115-FZ 07.08.2001 säännösten mukaisesti.

Luku 2. Menettely asiakkaiden, asiakkaiden edustajien, edunsaajien, edunsaajien tunnistamiseksi ja heitä koskevien tietojen päivittämiseksi

2.1. Tunnistettaessa asiakasta, asiakkaan edustajaa, edunsaajaa, edunsaajaa, luottolaitos kerää itsenäisesti tai kolmansien osapuolten mukana tietoja ja asiakirjoja sovellukset 1 ja näihin asetuksiin asiakirjat, jotka ovat pankkitoiminnan ja muiden liiketoimien perusta.

Kun otetaan huomioon näiden sääntöjen vaatimukset, luottolaitoksella on oikeus kerätä muita tietoja (asiakirjoja), jotka se on itsenäisesti määrittänyt sisäisen valvonnan säännöissä rahanpesun ja CFT: n tarkoituksiin.

Jos luottolaitos on mukana kohdassa 1 määriteltyjen tietojen ja asiakirjojen keräämisessä ensimmäinen kappale ja toinen Tämän lausekkeen mukaisesti kolmannet osapuolet, asiakkaan, asiakkaan edustajan, edunsaajan, tosiasiallisen edunsaajan tunnistamisen suorittaa suoraan luottolaitos tai henkilö, joka vahvistetuissa tapauksissa Liittovaltion laki päivätty 7. elokuuta 2001 N 115-FZ, sitä kehotettiin suorittamaan tunnistaminen (yksinkertaistettu tunnistaminen).

2.2. Luottolaitos käyttää tunnistettaessa (yksinkertaistettua tunnistamista) asiakasta, asiakkaan edustajaa, edunsaajaa, edunsaajaa ja päivittäessään tunnistamisen (yksinkertaistettu tunnistaminen) tuloksena saatuja tietoja Venäjän valtion viranomaisten avoimista tietojärjestelmistä. Federaatio, Venäjän federaation eläkerahasto, liittovaltion pakollinen sairausvakuutuskassa, joka sijaitsee tieto- ja televerkossa "Internet" (jäljempänä - "Internet" -verkko) tai yksiköiden välisessä sähköisessä vuorovaikutuksessa, mukaan lukien:

tiedot kadonneista, virheellisistä passeista, kuolleiden henkilöiden passeista, kadonneista passien aihioista;

tiedot asiakasta, asiakkaan edustajaa, edunsaajaa ja edunsaajaa koskevien tietojen saatavuudesta heidän osallistumisestaan \u200b\u200bääriryhmiin tai terrorismiin.

Annettujen tietojen selvittämiseksi kolmas kohta Tämän kohdan mukaisesti luottolaitos käyttää asiaankuuluvia tietopalveluja, jotka on julkaistu Venäjän federaation sisäasiainministeriön muuttoliikkeen pääosaston virallisilla verkkosivustoilla Internetissä tai yksiköiden välisessä sähköisessä vuorovaikutuksessa.

Luottolaitoksella on myös oikeus käyttää muita luottolaitoksen käytettävissä olevia tietolähteitä laillisesti.

2.3. Luottolaitos suorittaa asiakkaan, asiakkaan edustajan, edunsaajan, edunsaajan tunnistamisen tuloksena saatujen tietojen päivittämisen rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjuntaa koskevissa sisäisen valvonnan säännöissä vahvistetun menettelyn mukaisesti hankkimalla asiakirjoja ja tietoja suoraan asiakkaalta (asiakkaan edustajalta) ja (tai) viittaamalla kohdassa määriteltyihin tietolähteisiin kohta 2.2 tämän asetuksen säännöksiä.

2.4. Luottolaitoksella on oikeus olla tunnistamatta asiakasta, asiakkaan edustajaa, edunsaajaa, tosiasiallista edunsaajaa tai yksinkertaistettua asiakkaan - yksilön - tunnistamista uudelleen, jos seuraavat ehdot täyttyvät yhdessä:

asiakkaan, asiakkaan edustajan, edunsaajan, edunsaajan, tosiasiallisen edunsaajan tunnistaminen, asiakkaan yksinkertaistettu tunnistaminen - henkilö suoritettiin aiemmin ja asiakasta huolletaan;

luottolaitoksella ei ole epäilyksiä aiemmin saatujen tietojen luotettavuudesta ja oikeellisuudesta;

tämän asiakkaan, asiakkaan edustajan, edunsaajan, tosiasiallisen edunsaajan tiedot saavat nopean ja pysyvän pääsyn luottolaitoksen sisäisen valvonnan säännöissä AML / CFT-tarkoituksiin vahvistaman menettelyn mukaisesti.

2.5. Luodessaan kirjeenvaihtosuhteita ulkomailla asuvaan pankkiin, lukuun ottamatta pankkia, joka on ulkomaisen valtion (kansallinen) pankki, luottolaitos kerää 1 kohta ja 2.5 alakohta , 2.6 , 2.8 ja 2.10 lauseke 2 Tämän asetuksen liite 2 sekä tiedot tällaisen ulkomailla toimivan pankin toteuttamista rahanpesun ja rahanpesun torjunnan toimenpiteistä.

OTP Pankki tarjoaa laajan palveluvalikoiman, mukaan lukien lainapalvelut. Voit selvittää velkasaldon kuudella tavalla: mobiilisovelluksen, tekstiviestipankin, internetpankin, lainanottajien mobiilisovelluksen tai pankkiyhteisön sivuliikkeen kautta.

Lainasaldo Internet-pankin kautta

Henkilökohtainen tili "OTPDirect" on toimiva ja ympärivuorokautinen palvelu, jonka avulla voit tutustua tilin tai luoton tilaan sekä maksaa sähkölaskut jne. Sivustossa https://direkt.otpbank.ru sinun on annettava käyttäjätunnuksesi ja salasanasi, jotka annetaan lainasopimuksen allekirjoittamisen yhteydessä. Palvelu tarjotaan ilmaiseksi.

Selvitä velkasaldo "OTPDirect" -sovelluksen avulla

Pankin asiakas voi ladata OTPDirect-mobiilisovelluksen tabletille tai puhelimelle ilmaiseksi. Ohjelma on samanlainen palvelu kuin Internet-pankki. Sinun on käytettävä samaa käyttäjätunnusta ja salasanaa kuin Internet-pankkipalvelussa.

Käytämme tekstipankkia

Jos Internet-yhteyttä ei ole, voit käyttää SMS-pankkia. Palvelun avulla voit saada kaikki tarvittavat tiedot. Lainanottajan tulee yksinkertaisesti lähettää tekstiviesti numeroon 5927. Viestin tulee sisältää teksti: CREDIT.

Jos on tarpeen saada täysi pääsy tekstiviestipankkipalveluun, sinun on lähetettävä teksti "HELP" lyhytnumeroon.

Velkatarkistus sovelluksessa "OTPcredit"

Lainanottajalla on pääsy seuraaviin vaihtoehtoihin:

1. Tutustuminen lainan tarkkaan määrään ja seuraavan maksupäivään jäljellä olevien päivien määrään.
2. Voit selvittää lainanottajan tilitiedot ja muut tarvittavat tiedot velan maksamiseksi.
3. Katso yksityiskohtainen kartta, jossa näkyvät terminaalit ja paikat, joissa voit maksaa.
4. Seuraa lainasopimuksen mukaisia \u200b\u200bmaksuja yksityiskohtaisen aikataulun avulla.
5. Seuraavan maksun tarvetta koskevien ilmoitusten määrittäminen.
6. Voit tarkastella eräpäivää ja palkkioiden määrää koskevia tietoja.
7. Velan takaisinmaksu mobiililaitetililtä.

Kätevä sovellus voidaan myös ladata mobiililaitteeseen virallisten Google Play- ja AppStore-myymälöiden kautta alla olevien linkkien avulla.

OTP-pankkipisteessä

Lainanottaja voi saada tietoja velan tilasta pankin lähimmästä konttorista. Asiakkaalla on oltava passi mukanaan. OTP-pankkipalvelujen sijainnin selvittämiseksi tarvitset:

• siirry luottolaitoksen viralliselle verkkosivustolle https://www.otpbank.ru;
• valitse kaupunki ylhäältä;
• napsauta "Konttorit ja pankkiautomaatit".

Käyttäjä näkee kartan, jossa on haarojen, päätelaitteiden jne. Sijainnit sekä nykyisen työmäärän osoittimet.

Help deskin kautta

Pankkiasiakas voi soittaa tukipalveluun puhelimitse 8-800-100-55-55 tai 0707 mobiililaitteista. Puhelu on ilmaista venäläisten tärkeimpien teleoperaattoreiden SIM-kortin haltijoille. Palvelu toimii ympäri vuorokauden.