Paano kalkulahin ang kalendaryo ng pagbabayad. Kalendaryo ng pagbabayad: kung paano mabilis na pamahalaan ang pananalapi sa 1C: Accounting. Kapag nagdidisenyo ng proseso ng negosyo, dapat mong sundin ang ilang mga prinsipyo

Panimula

Ipinapalagay na alam na ng mambabasa kung ano ang kalendaryo ng pagbabayad at kung bakit ito kinakailangan, samakatuwid, ang mga praktikal na isyu lamang ng pag-aayos ng kalendaryo ng pagbabayad ang tatalakayin pa. Sa prinsipyo, kung mayroon kang hindi bababa sa isang maliit na badyet para sa pag-automate ng kalendaryo ng pagbabayad sa 1C, magagawa mo matapang laktawan ang susunod na artikulo at pumunta dito . Bilang karagdagan, ito ay kanais-nais na magkaroon ng isang minimum na kaalaman sa pagbabadyet terminolohiya (pag-unawa sa mga termino tulad ng "badyet", "paglilimita", "CFD"). Kung malinaw sa iyo ang lahat ng nasa itaas, iminumungkahi kong magpasya ka kung ang diskarte na kinabibilangan ng pagpapanatili ng kalendaryo ng pagbabayad sa MS Excel ay karaniwang tama? Mayroong iba't ibang direktang magkasalungat na opinyon, dahil... Hindi ganoon kadali dito. Subukan nating maging layunin. Kung mayroon kang produkto ng software kung saan pinapanatili mo ang mga rekord ng pagpapatakbo o accounting, malamang na mas mabuti para sa iyo na magpanatili ng kalendaryo ng pagbabayad sa produktong ito, kahit na hindi ka lubos na nasiyahan sa functionality nito. Kung pinag-uusapan natin ang tungkol sa 1C, marahil ay makatuwiran na baguhin ito upang mapanatili ang isang kalendaryo ng pagbabayad sa database. Ngunit, gaya ng nakasanayan, may mga pagbubukod sa mga patakaran, na maaari mong malaman sa dulo ng susunod na bloke ng artikulo.

Mga kalamangan at kahinaan ng paggamit ng MS Excel bilang isang platform para sa pag-aayos ng kalendaryo ng pagbabayad

Bago pag-usapan ang tungkol sa pag-aayos ng isang kalendaryo ng pagbabayad sa MS Excel, nais kong ilista ang mga pangunahing kawalan ng diskarteng ito.

Kakulangan ng referential integrity control - Hindi kinokontrol ng MS Excel ang mga user kung gusto nilang tanggalin ang halaga ng isang cell. Maaari mong hindi direktang labanan ito sa pamamagitan ng pag-install ng proteksyon ng cell, o paggamit ng mga macro, ngunit maaaring lumitaw ang problema anumang oras;

Ang problema sa multi-user operating mode ay na maaari mong ayusin ang ilang uri ng multi-user mode sa MS Excel kung pinag-uusapan natin ang tungkol sa dalawa o tatlong mga gumagamit, ngunit kung mayroong higit pang mga gumagamit, mas mahusay na mag-isip tungkol sa database;
Kontrol sa pag-access at pagiging kumpidensyal - lahat ng mga password sa MS Excel ay napakadaling masira kung ninanais, kahit na ang isang taong malayo sa industriya ng IT ay madaling makahanap ng ilang mga pamamaraan sa mga bukas na mapagkukunan. Kaya, ang pag-access sa file ay dapat lamang ibigay sa mga pinagkakatiwalaang tao;
Muling pagpasok ng data - hindi tulad ng 1C, walang nakahanda na pagpoproseso ng palitan sa pagitan ng MS Excel at ng kliyente ng bangko, siyempre maaari itong gawin, ngunit mas mura kung baguhin ang database na iyong ginagamit upang mapanatili ang isang kalendaryo ng pagbabayad sa loob. Gayunpaman, para sa maliliit na dami ng mga operasyon, ang paggamit ng pagproseso ay hindi nagbibigay ng makabuluhang pagtitipid sa mga gastos sa paggawa;
Limitasyon sa laki ng database - Hindi hahawakan ng MS Excel ang isang malaking array ng data, bagama't sapat ang MS Excel para sa isang medium-sized na kumpanya.

Mula sa lahat ng nasa itaas, maaari nating gawin ang sumusunod na konklusyon: ang paggamit ng MS Excel upang ayusin ang isang kalendaryo ng pagbabayad ay pinahihintulutan kung ang mga sumusunod na kundisyon ay sabay na natutugunan:

Ang dami ng mga transaksyon sa pagbabayad bawat araw ay hindi lalampas sa 20-30 na mga dokumento;
Hindi hihigit sa tatlong pinagkakatiwalaang tao ang nagtatrabaho sa file;
Wala kang functionality ng kalendaryo ng pagbabayad sa iyong accounting o operational accounting software na produkto.

Umaasa ako na malinaw na ang mga kundisyon sa itaas ay hindi isang dogma, ngunit pinapayagan kaming "madama" ang mga katanggap-tanggap na limitasyon.

Ngayon ng ilang mga salita tungkol sa mga nuances na maaaring lumampas sa mga disadvantages ng pag-aayos ng isang kalendaryo ng pagbabayad sa MS Excell. Ang katotohanan ay bilang karagdagan sa rehistro ng pagbabayad mismo at ang kalendaryo ng pagbabayad, ang file na ito ay maaari ring magsagawa ng mga karagdagang kapaki-pakinabang na pag-andar - halimbawa, pagguhit ng mga badyet at paglilimita sa mga pagbabayad na may kaugnayan sa mga badyet, at ang mga pagkukulang ng MS Excel sa muling pagpasok ng data ay maaaring mabayaran sa pamamagitan ng pag-aayos ng dalawang-daan na palitan sa subsystem ng pagbabayad ng 1C. Ang katotohanan ay kung magtatrabaho ka nang malapit sa pagbabadyet, kung gayon ang kamag-anak na pagiging epektibo ng MS Excel kumpara sa mga espesyal na produkto ng software sa pagbabadyet ay madaling malalampasan ang mga disadvantages ng paggamit ng MS Excel bilang isang platform ng kalendaryo ng pagbabayad. Samakatuwid, ang halimbawang tinalakay sa artikulong ito ay agad na naglalaman ng mga elemento ng pagbabadyet, katulad ng paglilimita sa mga pagbabayad (kung wala ito ay wala akong nakikitang praktikal na punto sa paggamit ng MS Excel upang ayusin ang isang kalendaryo ng pagbabayad). Kung mayroon kang sistema ng badyet sa MS Excel, pagkatapos ay sa pamamagitan ng pag-set up ng pagsasalin ng mga limitasyon sa pagbabayad sa kalendaryo ng pagbabayad gamit ang medyo simpleng mga formula, makakatanggap ka ng mura, simple at epektibong tool sa pagbabadyet. Ngayon, nang nilinaw ang mga kalamangan at kahinaan ng kalendaryo ng pagbabayad ng MS Excel, maaari kang magpasya para sa iyong sarili kung gagamitin ang MS Excel para sa kalendaryo ng pagbabayad o hindi.

Nais ko ring agad na bigyan ng babala na ang layunin ng artikulo ay hindi upang ilarawan ang proseso ng pagbuo ng isang handa na kalendaryo sa pagbabayad na maaari mong kunin at simulan ang paggamit, dahil sa kasong ito ang artikulo ay hindi kakailanganin, ito ay magiging sapat. para kunin ang kalakip na file. At ito ay hindi na isang artikulo, ngunit isang libro. Samakatuwid, ang layunin ng artikulo ay upang ipakita ang pamamaraan at mga prinsipyo ng paglikha ng isang kalendaryo ng pagbabayad, na isinasaalang-alang ang mga praktikal na nuances ng pag-set up ng mga talahanayan at mga formula sa MS Excel. Sa halimbawang isinasaalang-alang, maraming mga pagpapasimple ang ginawa upang maunawaan mo ang halimbawa nang mas madali at mabilis, ngunit ipinapangako ko na kung mayroon kang kaunting kaalaman sa MS Excel at ilang oras upang maingat na pag-aralan, maaari mong ipasadya ang ibinigay na halimbawa para sa ang iyong sarili at ito ay gagana.

Konsepto ng pagse-set up ng kalendaryo ng pagbabayad sa MS Excel

Ang konsepto ay ang mga sumusunod:

Gumagawa kami ng mga pangunahing classifier sa magkahiwalay na sheet ng MS Excel book (mga cash flow item at financial statement; para sa isang gumaganang halimbawa, maaaring kailanganin mo rin, halimbawa, mga katapat, organisasyon, bank account/cash desk);
Itinakda namin ang pagsusulatan sa pagitan ng mga artikulo ng DDS at ng Central Federal District;
Gumagawa kami ng sheet na may cash flow budget (CFB);
Lumilikha kami ng isang sheet na may isang rehistro ng mga pagbabayad (ang sheet na ito ang magiging pangunahing lugar ng trabaho);
Gumagawa kami ng isang sheet na may rehistro ng pagtaas ng mga limitasyon (para sa mga kahilingan sa dagdag na badyet para sa mga paggasta sa pera);
Lumilikha kami ng isang sheet na may talahanayan ng data na kokolekta ng lahat ng data na kinakailangan para sa kalendaryo ng pagbabayad;
Lumilikha kami ng talahanayan ng buod na "Kalendaryo ng pagbabayad" - ito, sa katunayan, ang iyong layunin.

Para sa isang kumpletong sistema, mainam pa rin na gumawa ng isang ulat na nagpapakita ng pagpapatupad ng badyet ng daloy ng salapi na ito ay hindi kinakailangan, ngunit inirerekumenda ko ito.

Idaragdag ko rin na maaari mo ring i-configure ang pag-upload ng mga order ng pagbabayad sa 1C, at ang pag-load mula sa 1C ng katotohanan ng mga pagbabayad at balanse ng account/cash. Bilang karagdagan, maaari mong i-set up ang pagpapalitan ng mga direktoryo na may 1C, lalo na ang mga malalaking bilang ng mga katapat. Ang proseso ay malikhain - ngunit kung mayroon kang labis na oras at mapagkukunan, ang pangunahing bagay ay hindi madala sa proseso ng buli, dahil ang MS Excel ay mayroon pa ring maraming mga pagkukulang, at maaaring mas mahusay na idirekta ang iyong malikhaing enerhiya sa kasong ito upang ilipat ang kalendaryo ng pagbabayad sa isang normal na database.

Paglikha ng mga classifier

Para sa bawat classifier lumikha kami ng isang hiwalay na sheet, sa aming kaso ito ang mga sheet na "Central Federal District Classifier" at "DDS Article Classifier".

May isa pang nuance sa direktoryo ng mga artikulo ng DDS - sa maraming mga kaso ang buong bersyon ng classifier ay hindi kinakailangan ang buong bersyon ay nauunawaan ang pagkakaroon ng mga grupo at mga item ng kita. Minsan kailangan mo lang ng listahan ng mga item ng DDS para sa mga pagbabayad. Para sa mga layuning ito, lumikha ng karagdagang sheet na "Mga Item DDS_Payments"

Hayaang "live" ang buong bersyon ng direktoryo ng mga artikulo ng DDS sa sheet na "Classifier ng mga artikulo ng DDS".

Pagkatapos punan ang mga item sa pagbabayad, lumikha ng pinangalanang range-list (ang tab na "mga formula" - "Magtalaga ng pangalan").

Maaaring tukuyin ang mga halaga sa hanay ng DDS_Payment Items gamit ang mga link mula sa buong classifier ng mga artikulo ng DDS.

Isang mahalagang hakbang ang pag-uugnay ng mga artikulo ng DDS sa Central Federal District. Bilang karagdagan sa katotohanan na ito ang tamang hakbang mula sa punto ng view ng pamamaraan para sa pamamahala ng isang negosyo sa pamamagitan ng mga badyet, ito ay lubos na mapadali ang pagpasok ng data ng pagbabayad at bawasan ang bilang ng mga error. Sa teknikal, ang pagkakataong ito ay nakaayos nang simple - ang isang talahanayan ay nilikha sa isang hiwalay na sheet, ang mga haligi na pinangalanan ng mga pangalan ng CFO, at ang mga artikulo ng DDS na naaayon sa CFO ay ipinasok sa mga hilera.

Pagkatapos nito, sa naunang ipinakitang paraan (sa pamamagitan ng pagtatalaga ng pangalan sa isang hanay), ang sarili nitong pinangalanang listahan ay nilikha para sa bawat CFD.

Bilang karagdagan sa mga nakalistang classifier, kinakailangan ding gumawa ng listahan ng mga panahon ng pagpaplano, na magsisilbing separator para sa mga panahon ng badyet. Sa partikular, ang listahang ito ay kapaki-pakinabang kapag naglalagay ng badyet sa daloy ng salapi, pagtaas ng mga limitasyon at pagdaragdag ng mga kahilingan para sa paggastos ng mga pondo.

Pamamahala ng badyet (mga limitasyon)

Upang makontrol ang mga kasalukuyang pagbabayad para sa pagsunod sa badyet, kakailanganin mo ng dalawang talahanayan - "Badyet ng DDS" at "Pagtaas ng Mga Limitasyon". Gumawa tayo ng mga sheet na may parehong pangalan at ilagay ang mga talahanayan sa kanila.

Upang matiyak na ang CFD at mga panahon ng pagpaplano ay hindi kailangang i-type sa bawat oras, maaari kang magdagdag ng functionality para sa pagpili ng mga halaga mula sa listahan. Ipakita natin ito gamit ang halimbawa ng column na "CFD" - i-highlight ang isang malinaw na malaking hanay ng CFD (para sa isang halimbawa ng pagsasanay, sapat na ang 20 linya, para sa isang gumaganang halimbawa, kailangan mong magbigay ng hindi bababa sa sampung libong mga hilera). Matapos piliin ang hanay sa tab na "Data" sa bloke ng pindutan na "Paggawa gamit ang Data", mag-click sa pindutan ng "Pagpapatunay ng Data", sa dialog box na bubukas, sa field na "Uri ng Data", piliin ang "Listahan", at sa field na "Pinagmulan" ipasok ang = at ang pangalan ng pinangalanang listahan, sa aming halimbawa ito ay magiging ganito: = CFO.

Pagkatapos ng mga manipulasyong ito, ang field ng CFO ay pupunan ng isang pagpipilian mula sa listahan, na walang alinlangan na napaka-maginhawa.

Ang pagpili sa column na "Panahon ng pagpaplano" ay dapat na i-configure sa parehong paraan.

Gayunpaman, sa mga artikulo ng DDS ang lahat ay medyo mas kumplikado. Ang pagpili mula sa isang kumpletong listahan ay hindi naaangkop, at dito kakailanganin namin ang kakayahang pumili ng mga halaga mula sa isang subordinate na listahan.

Sa pamamagitan ng pagtukoy sa source field hindi ang pangalan ng listahan, ngunit ang function na INDIRECT(), na nagbabalik ng isang listahan ayon sa pangalan, magagawa naming ipakita para sa pagpili lamang ang mga artikulong nauugnay sa Central Federal District na ito!

Kung gusto mong kontrolin ang mga pagbabayad para sa kanilang pagsunod sa badyet (paglilimita sa mga pagbabayad), hindi mo maiiwasang haharapin ang gawain ng pagpapakita ng katotohanan ng pagtaas ng mga limitasyon. Para sa mga layuning ito, sa sheet na "Pagtaas ng mga limitasyon", lumikha ng isang talahanayan na naglalaman ng mga field ng pagpaparehistro (numero at petsa), pati na rin ang mga makabuluhang field (CF, DDS item, Panahon ng pagpaplano at halaga). Bilang karagdagan, maaari kang magdagdag ng mga custom na termino, tulad ng "Dahilan para sa pagtaas ng limitasyon." Ang pag-set up ng pagpili ng Central Federal District, Planning Period at DDS Items ay ginagawa sa parehong paraan tulad ng ginawa namin noong pagbuo ng DDS Budget table.

Register ng pagbabayad

Ang rehistro ng pagbabayad ay isang talahanayan kung saan dapat itala ang mga binalak, nakumpleto at nakanselang mga pagbabayad. Kung may mga limitasyon sa pagbabayad, makikita mo ang iyong mga balanse sa badyet, pati na rin ang pag-set up ng filter na magbibigay sa iyo ng tool sa pag-apruba ng pagbabayad para sa isang partikular na petsa.

Dapat mong gawin ang pinaka responsableng diskarte sa disenyo (kaginhawaan) ng partikular na talahanayang ito, dahil... kailangan mong magtrabaho kasama siya araw-araw. Upang maipakita man lang ng kaunti ang mga kakayahan ng MS Excel sa mga tuntunin ng pagiging madaling gamitin ng interface, ang halimbawa ay may kasamang macro na tumutulong na pasimplehin ang pagpili ng mga petsa, sa ibaba ng functionality ng macro ay ipapakita sa pagkilos, ngunit ikaw ay maaaring makita ang teksto ng code mismo sa halimbawa, ang artikulo ay pupunta sa detalye sa ito ay walang kahulugan - lalo na dahil ang mga petsa ay madaling maipasok nang manu-mano.

Upang makapagrehistro ng mga transaksyon, lumikha ng mga column na "Numero ng aplikasyon", "Petsa ng aplikasyon", "Numero ng pagbabayad" at "Actual na petsa ng pagbabayad". Mula sa punto ng view ng paglilimita sa mga pagbabayad (pagbabadyet), ang mga pangunahing column ay "CFA", "DDS Item", "Planning Period" at, siyempre, "Halaga". Ang column na "Balanse sa badyet kung magbabayad kami" ay dapat kalkulahin - i.e. awtomatikong kinakalkula upang ipaalam sa gumagamit ang tungkol sa kasalukuyang estado ng badyet.

Ang column na "Ninanais na petsa ng pagbabayad" ay kinakailangan para sa kaginhawaan ng pag-apruba ng mga pagbabayad (sa gumaganang bersyon, ipinapayong magdagdag ng isa pang column na "Tanggal ng oras ng pagbabayad"). Upang itala ang katotohanan ng pag-apruba sa pagbabayad, idagdag ang mga column na "Naaprubahan" at "Petsa ng nakaplanong pagbabayad". Sa pamamagitan ng pag-filter sa talahanayan ayon sa mga parameter na “Bayad”=FALSE, “Inaprubahan”=TRUE, makakakuha ka ng talahanayan kung saan maaari kang lumikha ng kalendaryo ng pagbabayad sa pamamagitan ng pagbabago sa nakaplanong petsa ng pagbabayad. Sa pamamagitan ng pagdaragdag ng filter na “Planned payment date” = kasalukuyang petsa, makakatanggap ka ng listahan ng mga pagbabayad para sa araw na ito.

Talakayin natin ang mga teknikal na aspeto. Gamit ang mga macro, tulad ng nabanggit sa itaas, maaari mong pasimplehin ang pagpasok ng mga petsa sa pamamagitan ng paggawang posible na piliin ang mga ito mula sa kalendaryo sa pamamagitan ng pag-double click sa isang cell.

I-set up ang CFO at Mga Panahon ng Pagpaplano sa pamamagitan ng pagpili mula sa mga hanay ng parehong pangalan, i-set up ang pagpili ng mga item ng DDS mula sa mga subordinate na listahan sa parehong paraan tulad ng ipinakita sa seksyon sa BDDS. Marahil ang pinakamahirap na sandali ay ang pagkalkula ng balanse ng badyet pagkatapos ng aplikasyon. Upang gawin ito, dapat mong gamitin ang mahusay na SUMIFS() function.

Dapat "bunutin" ng formula ang badyet ng DDS (ang pangunahing limitasyon mula sa sheet ng "Badyet ng DDS") gamit ang link na CFO-DDS-Item-Planning Period, magdagdag dito ng karagdagang limitasyon mula sa sheet na "Pagtaas ng Limitasyon" at ibawas lahat ng naunang inaprubahang halaga sa talahanayang “Rehistrasyon ng Mga Pagbabayad” ayon sa panahon ng CFO-Article DDS-Planning ng data, kasama ang kasalukuyang linya. Maaari mong basahin nang eksakto kung paano gamitin ang formula na ito sa tulong ng MS Excel - lahat ay ipinaliwanag doon nang malinaw.

Iskedyul ng pagbabayad

Ang isang kalendaryo ng pagbabayad ay nagpapahiwatig ng isang iskedyul ng mga resibo ng pera, mga pagbabayad, at mga balanse ayon sa panahon (karaniwan ay mga araw). Sa MS Excel, ang tool na "pivot table" ay perpekto para sa isang graphical na representasyon ng kalendaryo ng pagbabayad sa ibaba ay isang halimbawa ng kung ano ang dapat nating makuha bilang isang "output".

Gayunpaman, para makagawa ng pivot table, dapat maghanda ng table na may data. Sa aming kaso, para sa mga layuning ito kakailanganin namin ang isang talahanayan ng apat na dimensyon ng data na may mapagkukunang "Sum".

Ang mga sukat ay ang mga sumusunod:

Petsa – ipapangkat ang mga column ayon sa petsang ito
Uri – apat na posibleng halaga – paunang balanse, kita, gastos at huling balanse.
Tagapagpahiwatig - para sa uri ng "Gastos" ito ay isang item ng DDS para sa iba pang mga uri ang tagapagpahiwatig ay duplicate ang uri mismo (paunang balanse, kita at huling balanse).
Counterparty – ipapakita dito ang mga counterparty para sa mga nakaplanong gastos.

Ipinapalagay ng iminungkahing halimbawa na ang paunang balanse sa pagbubukas at mga nakaplanong resibo ay manu-manong ilalagay ng user (ang mga field ay naka-highlight sa dilaw). Ang natitirang mga patlang ay kakalkulahin. Bago ka magsimulang bumuo ng talahanayan, magpasya kung anong oras ang abot-tanaw para sa pagpaplano ng daloy ng salapi sa mga tuntunin ng mga araw na iyong aasahan. Pinili ko ang 9 na araw ng kalendaryo. Ang mga unang linya na naaayon sa horizon ng pagpaplano ay dapat na maayos. Para sa bawat araw lumikha ako ng tatlong linya, na may paunang balanse, resibo at huling balanse, pagkatapos ay ang parehong mga linya para sa susunod na petsa at iba pa hanggang sa katapusan ng abot-tanaw sa pagpaplano.

Ilagay ang consumable na bahagi sa ilalim ng mga nakapirming bloke. Ang data na ito ay dynamic na magbabago depende sa kung ano ang iyong inilagay sa talahanayan ng “Payment Register”.

Ngayon ng kaunti tungkol sa mga formula. Ang unang dalawang linya, na nauugnay sa unang araw ng pagpaplano, ay manu-manong pinupunan. Ito ang paunang balanse at ang nakaplanong kita. Sa gumaganang bersyon, ipinapayong i-configure ang papasok na balanse upang ito ay kalkulahin batay sa mga tunay na balanse ng cash, na isinasaalang-alang ang pera sa pagbibiyahe (isang talahanayan na pana-panahong na-load mula sa parehong 1C ang gagawin). Ang field ng resibo ay naglalaman ng inaasahang halaga ng mga pondo na inaasahan mong darating sa unang petsa. Sa mga tuntunin ng kita, ang parehong naaangkop sa natitirang mga nakapirming linya - ang tanong kung ano ang ilalagay sa hinulaang kita ay napagpasyahan para sa bawat negosyo nang hiwalay. Ginagawang posible ng mga detalye ng mga retail chain na lumikha ng mga profile sa kalendaryo ng mga inaasahang kita para sa mga organisasyong nagdidisenyo, isang iskedyul ng kita ay iginuhit nang paisa-isa para sa bawat pagkilos/yugto, atbp.

Ang prinsipyo ng formula para sa pagkalkula ng panghuling balanse ay simple - kinukuha namin ang paunang balanse ng kinakalkula na petsa (katumbas ng huling balanse ng nakaraang araw), idagdag ang hinulaang kita at ibawas ang lahat ng mga halaga ng gastos na pinili ng SUMIFS () function sa pamamagitan ng kasalukuyang petsa sa block na naglalaman ng bahagi ng gastos.

Paano gamitin ang binuong kalendaryo ng pagbabayad.

Paggawa gamit ang rehistro ng pagbabayad, ipinapahiwatig mo ang mga nakaplanong petsa ng pagbabayad. Sa talahanayan ng data ng kalendaryo ng pagbabayad, ilagay ang nakaplanong balanse ng cash at mga inaasahang resibo. Pagkatapos nito, pumunta sa sheet na "PC" at i-click ang "I-update" sa talahanayan ng buod ng "Payment Calendar". Pagkatapos nito, makakatanggap ka ng kalendaryo ng pagbabayad sa isang visual na form.

Sabihin nating hindi ka nasisiyahan sa kasalukuyang iskedyul, halimbawa, nais mong maiwasan ang isang agwat sa pera sa Oktubre 16 - pumunta sa talahanayan ng "Register ng Mga Pagbabayad", baguhin ang nakaplanong petsa ng pagbabayad para sa aplikasyon (na 600 libong rubles ) sa, sabihin, Oktubre 18.

I-update mo muli ang pivot table gamit ang kalendaryo ng pagbabayad at inililipat nito ang pagbabayad ng 600 libong rubles. sa 18.10 at muling kinakalkula ang simula at pagtatapos ng mga balanse ng cash!

Ang lahat ay simple at epektibo!

P.S.:
Ang larawan para sa anunsyo ay ang sikat na kalendaryong Mayan, na magtatapos o hindi magtatapos sa 2012. Ngunit ang kapansin-pansin ay ang mismong presensya nito ay nilinaw na ang mga sinaunang tao ay nakikitungo na sa paksa ng mga kalendaryo. Tiyak na walang mga kalendaryo sa pagbabayad ang mga Mayan, dahil mayroon silang komunismo sa digmaan at walang pera, ngunit sigurado ako na kung mayroon silang kapitalismo, ngayon ay makakahanap tayo ng mga kalendaryo ng pagbabayad ng luad sa panahon ng paghuhukay :)

Mga aksyon:

Upang magawa ang lahat ng pagbabayad sa oras at matupad ang mga obligasyong pinansyal, isang kalendaryo ng pagbabayad ang inihanda. Kinokolekta at pinapangkat ng dokumentong ito ang impormasyon tungkol sa lahat ng mga resibo at gastos ng isang negosyo o bangko. Ang paggamit ng kalendaryo ng pagbabayad ay pinapasimple ang kontrol ng cash flow. Sa dulo ng artikulo, maaari kang mag-download ng isang libreng sample sa Excel at maging pamilyar sa mga tampok ng disenyo sa 1C.

Ang isang kalendaryo ng pagbabayad ay iginuhit upang planuhin ang paggalaw ng mga pondo ng isang bangko o kumpanya sa isang tiyak na tagal ng panahon - mula sa ilang araw ng trabaho hanggang sa isang buwan. Nagbibigay-daan ito sa iyong magbayad sa oras at maiwasan ang negatibong balanse.

Ang pagpapanatili ng isang kalendaryo sa Excel o 1C ay kinakailangan upang maisagawa ang ilang mga gawaing pambadyet:

pagpaplano ng kita at gastos na may kaugnayan sa isang tiyak na operasyon;
pag-synchronize ng mga gastos at kita upang madagdagan ang kita ng isang negosyo o bangko;
pagtukoy sa pagkakasunud-sunod ng mga pagbabayad ayon sa kung paano ito makakaapekto sa mga resulta ng trabaho;
pagsuporta sa solvency ng negosyo sa malapit na hinaharap;
pagsasama ng pagpaplano sa pananalapi sa pangkalahatang sistema ng pamamahala ng kumpanya.

Salamat sa pagpapanatili ng isang kalendaryo sa 1C o Excel, posibleng magplano ng mga pagbabago sa mga tagapagpahiwatig ng pananalapi. Pinapasimple ng automation ang paglikha ng isang cash flow management system para sa isang bangko o kumpanya. Kung magbabago ang sitwasyon, mas madaling mahanap ang pinakamainam na solusyon gamit ang isang mahusay na idinisenyong kalendaryo sa pagbabayad. Kapag maayos ang badyet ng kumpanya, tataas ang pagiging maaasahan nito.

Anong impormasyon ang kailangan para i-compile

Gaya ng ipinapakita ng halimbawa sa dulo ng artikulo, ang iskedyul ay magpapakita ng lahat ng kita at gastos ng isang negosyo o bangko, kapwa sa cash at non-cash form. Binubuo ito ng dalawang pangunahing seksyon. Ang una ay sumasalamin sa lahat ng nakaplanong paglilipat, ang pangalawa ay nagpapahiwatig ng mga resibo ng pera.

Upang maghanda ng kalendaryo ng pagbabayad, kakailanganin mong kumpletuhin ang mga sumusunod na hakbang.

Tukuyin ang yugto ng panahon para sa pagpaplano ng mga pondo. Kadalasan ang iskedyul ay panandalian (halimbawa, isang buwan, 2 linggo, 10 araw). Depende sa kung gaano kadalas ginagawa ang mga transaksyong pinansyal. Ang pinaka-maginhawang kalendaryo ng pagbabayad ay itinuturing na para sa isang buwan, na nahahati sa mga pagitan ng 10 araw.
Pagkalkula ng mga volume ng mga kalakal, gawa, serbisyong ibinebenta. Isinasaalang-alang nito ang dami ng produksyon at paggalaw ng mga balanse sa panahong sinusuri.
Isang tinatayang pagkalkula ng kita na maaaring matanggap.
Pagkalkula ng mga gastos sa cash.
Kalkulahin ang pagkakaiba sa pagitan ng inaasahang kita at mga gastos, na tinatawag ding balanse ng cash.
Pagkuha ng resulta. Batay sa data na isinasaalang-alang, maaari tayong gumawa ng konklusyon tungkol sa balanse ng mga pondo ng negosyo.

Ang balanse ng pera, na tinutukoy sa panahon ng pagpaplano, ay inihambing sa laki sa stock na pangkaligtasan. Ito ang pangalang ibinigay sa pinakamababang halaga ng mga pondo na nakaimbak sa kasalukuyang account ng kumpanya. Kung ang paghahambing ay nagpapakita ng labis, ito ay isang tagapagpahiwatig ng solvency at pag-unlad. Kapag ang mga inaasahang gastos ay lumampas sa mga kita kasama ang stock ng kaligtasan, ito ay nagpapahiwatig na ang kumpanya ay hindi matugunan ang mga ito. Ang katotohanang ito ay maaaring magpahiwatig ng isang pagkasira sa sitwasyon sa pananalapi.

Upang i-level out ang sitwasyon, maaari mong gawin ang mga sumusunod:

tukuyin ang hindi gaanong mahahalagang gastos at ilipat ang mga ito sa susunod na panahon;
pataasin ang rate ng benta ng mga produkto o serbisyo;
subukang maghanap ng mga bagong mapagkukunan ng financing.

Tulad ng nakikita mo, ang kalendaryo ng pagbabayad ay nakakatulong na kontrolin ang paggalaw ng mga pondo at mapanatili ang solvency ng kumpanya.

Mahalaga! Ang kalendaryo ng pagbabayad ay walang mahigpit na hangganan. Sa halip ito ay kahawig ng isang halimbawa ng paggalaw ng mga pondo, na nababagay habang umuusad ang panahon.

Mga tampok ng kalendaryo ng pagbabayad sa Excel

Maaari kang bumuo ng iskedyul ng pananalapi para sa isang maliit na negosyo sa Excel (halimbawa sa ibaba). Ang programa ay angkop kung:

ang sistemang ginamit para sa accounting ay walang functionality para sa pagpapanatili ng isang kalendaryo ng pagbabayad;
hindi hihigit sa 30 mga dokumento sa pagbabayad ang kailangang iproseso bawat araw;
hindi hihigit sa tatlong awtorisadong empleyado ang lalahok sa gawain.

Sa Excel, maaari mo ring ikonekta ang two-way na palitan ng data sa subsystem ng pagbabayad, na kasama sa 1C program. Ang nasabing automation ay magbibigay-daan sa iyo na sabay na planuhin ang iyong badyet at magtakda ng mga limitasyon sa pagbabayad, na makikita sa kalendaryo.

Ang sistema ng Excel ay mayroon ding ilang mga disadvantages kumpara sa 1C na kailangang isaalang-alang. Bilang isang halimbawa, ang Excel ay walang referential integrity checked. Upang maiwasan ang hindi gustong pagtanggal ng mga nilalaman ng cell, naka-install ang proteksyon. Gayundin, ang paggamit ng Excel ay mahirap sa isang malaking bilang ng mga gumagamit. Hindi nito maa-accommodate ang malawak na database ng bangko, kaya inirerekomenda lamang ito para sa maliliit na negosyo.

Mga kalamangan ng pagpapanatili ng isang financial chart sa 1C

Ang kalendaryo ng pagbabayad na inihanda sa 1C ay isang detalyadong halimbawa ng paggalaw ng mga daloy ng pananalapi ng isang bangko o kumpanya. Gamit ang functionality na ito, mas madaling pumili ng mga solusyon sa pamamahala ng cash flow. Bilang halimbawa, ang chart automation sa pamamagitan ng 1C ay may mga sumusunod na pakinabang:

naglalahad ng impormasyon sa maayos at malinaw na paraan;
tumutulong sa pagtataya ng daloy ng mga pondo at sa gayon ay maiwasan ang isang agwat sa pera;
interactive na pagtatanghal;
nako-customize na antas ng detalye ng pagbabayad;
Availability ng impormasyon tungkol sa minimum na balanse.

Mahalaga! Ang pag-automate at pag-customize ng kalendaryo ng pagbabayad ay nagbibigay-daan sa iyo upang makakuha ng isang malinaw na hula ng mga daloy ng pananalapi nang walang mga puwang sa pera.

Paano ipinakilala ang isang sistema ng accounting sa isang negosyo

Ang kalendaryo ng pagbabayad ay ipinasok sa maraming yugto.

Paghahanda ng data ng pagpaplano. Ang pamamaraang ito ay palaging isinasagawa sa paunang yugto. Kapag tinatasa ang posibilidad ng pagbabayad, ito ay nakaplanong data na ginagamit.
Paghahanda ng isang listahan ng mga analyst. Kapag pumipili ng partikular na analytics (halimbawa, isang pinagmumulan ng mga pondo, isang katapat, isang kasunduan, isang proyekto), ang isa ay dapat na magabayan ng mga pagsasaalang-alang sa pagiging angkop. Kung ang listahan ay lumalabas na masyadong malaki, ang pagtatrabaho dito ay magiging matrabaho. Kapag nagpapasiya, kailangan mong maunawaan ang mga layunin na dapat makamit ng sistema ng accounting at piliin ang pinakamababang kinakailangang listahan ng analytics.
Pagbubuo ng mga tool para sa pagbabayad at pagtanggap ng mga pondo.
Pagbuo ng pakikipag-ugnayan sa pagitan ng mga empleyado ng enterprise, na sa huli ay nakakaapekto sa pangkalahatang disiplina.
Dokumentasyon ng paggana ng sistema ng kalendaryo ng pagbabayad. Ang mga responsibilidad ng mga empleyado at ang pagkakasunud-sunod ng kanilang mga aksyon ay inireseta.

Ang kalendaryo ng pagbabayad ay isang mahalagang tool para sa pagtataya ng daloy ng pera at pagpigil sa mga agwat sa pera. Susunod, maaari mong i-download ang halimbawa sa Excel nang libre.

Sa ngayon, ang paglitaw ng mga cash gaps sa isang kumpanya ay higit na nakadepende sa kung gaano katumpak ang financial director ng kumpanya na makakagawa ng isang kalendaryo ng pagbabayad. Mayroong ilang mga recipe na nasubok sa kasanayan. Sasabihin namin sa iyo sa artikulo kung aling mga seksyon ng kalendaryo ng pagbabayad ng kumpanya ang mahalagang ibigay at magbigay ng sample na kalendaryo ng pagbabayad.

Magrehistro ng mga pagbabayad sa kalendaryo ng pagbabayad

Isang mahalagang bahagi ng manggagawa kalendaryo ng pagbabayad– rehistro ng mga nakaplanong pagbabayad. Bilang isang tuntunin, ang dokumentong ito ay ibinibigay sa pinansyal o pangkalahatang direktor para sa lagda. Bukod dito, sa isip, ang rehistro ng pagbabayad ay naglalaman ng hindi lamang mga karaniwang hanay tulad ng petsa ng kahilingan sa pagbabayad, mga numero ng account at kasunduan, pangalan ng katapat at halagang babayaran, kundi pati na rin ng ilang karagdagang mga patlang na makakatulong sa pinuno ng kagawaran ng treasury (o ang direktor sa pananalapi, kung gayon ay hindi inilalaan ang naturang treasury function) upang bumuo ng kalendaryo ng pagbabayad, ibig sabihin:

pangalan ng item sa badyet , kung saan isasagawa ang pagbabayad. Isa sa mga klasikong pamamaraan na ginagawa kapag nag-aapruba ng mga kahilingan sa pagbabayad ay ang pagsuri sa pagsunod sa badyet. Magiging mas madaling magsagawa ng naturang tseke hindi batay sa isang hiwalay na aplikasyon, ngunit batay sa rehistro ng pagbabayad. Upang gawin ito, para sa bawat ipinahayag na pagbabayad ay makatwiran na ipahiwatig ang pangalan ng item sa badyet;
pinagmulan ng pagbabayad – nagsasaad kung saang kasalukuyang account (mula sa aling cash desk) ang pera ay binalak na babayaran ayon sa aplikasyon. Kung wala ito, kapag gumuhit ng kalendaryo ng pagbabayad, magiging mahirap na magplano ng mga balanse sa simula at pagtatapos ng araw sa konteksto ng mga kasalukuyang account ng kumpanya;
awtorisasyon – isang karagdagang tanda na nagpapakita ng katayuan ng aplikasyon: sumang-ayon o hindi sumang-ayon. Sa pamamagitan ng paraan, ang patlang na ito ay maaaring nahahati sa ilang mga bahagi, halimbawa, sa pamamagitan ng mga posisyon ng mga responsableng tao na nakikilahok sa pag-apruba. Bilang resulta, ang direktor sa pananalapi, na nakatanggap ng rehistro ng pagbabayad para sa lagda sa simula ng linggo (o sa pagtatapos ng nakaraang linggo), ay malinaw na makikita kung aling mga aplikasyon ang naaprubahan sa mga nakaraang yugto, at kung alin ang inaprubahan pa rin. at kanino;
katotohanan ng pagpapatupad ng aplikasyon – isang field na maglalaman ng tala na nagsasaad kung nabayaran na ang aplikasyon o hindi, pati na rin ang petsa ng pagbabayad. Kung kinakailangan, ang nagpasimula ay mabilis na makakakuha ng impormasyon tungkol sa katayuan ng kanyang aplikasyon, at ang direktor sa pananalapi ay magagawang mabilis na i-update ang kalendaryo ng pagbabayad sa pamamagitan ng pagpasok dito ng mga pagbabayad na nagawa na ngayong linggo.

Mga panuntunan para sa pagkolekta at pagproseso ng mga aplikasyon

Masasabi nating ligtas iyan pagguhit ng kalendaryo ng pagbabayad, anumang bagay na maaasahan ay hindi gagana para sa susunod na linggo kung ang kumpanya ay walang mga regulasyon sa pagbabayad. Palaging may mga pinuno ng mga departamento na hihingi ng agarang pagbabayad nito o ng invoice na iyon. At ito sa kabila ng katotohanan na sa pagsasagawa, ang mga sitwasyon ay napakabihirang lumitaw kapag imposibleng mahulaan ang pangangailangan para sa ilang mga pagbabayad nang hindi bababa sa isang linggo nang maaga. Kadalasan, ang "pagkamadalian" ay ang dahilan ng pagkalimot at kapabayaan ng mga indibidwal na empleyado, na hindi katanggap-tanggap na may kaugnayan sa pera ngayon. Tinutukoy ng mga regulasyon sa pagbabayad ang mga alituntunin para sa pagpuno ng mga aplikasyon, ang pamamaraan ng pag-apruba, pati na rin ang mga takdang panahon kung saan maaaring isumite ang isang aplikasyon at ang oras kung kailan ito isasagawa. Halimbawa, ang pagbuo ng isang aplikasyon ng initiator ng pagbabayad at ang pagtanggap nito ng pinuno ng departamento - tuwing Lunes bago ang 16.00, pag-isyu ng cash ayon sa napagkasunduang aplikasyon - Miyerkules, Huwebes, Biyernes pagkatapos ng 11.00; hindi cash na pagbabayad para sa mga unang priyoridad na aplikasyon - tuwing Huwebes hanggang 14.00, atbp.

Mga regulasyon para sa pagbabayad naaprubahan sa pamamagitan ng utos ng pangkalahatang direktor ng negosyo at dinala sa atensyon ng lahat ng empleyado. Sa pamamagitan ng paraan, ang pinakamahalagang bagay sa mga regulasyon sa pagbabayad ay ang pagbibigay ng espesyal na pansin sa kung paano ipoproseso ang aplikasyon kung ang deadline para sa pagsusumite nito ay nilabag o ang limitasyon sa item ng badyet ay lumampas. Hindi lamang nito tutukuyin ang takbo ng aksyon sa isang hindi inaasahang sitwasyon, ngunit mag-uudyok din sa mga tao na sundin ang mga regulasyon nang mas mahigpit. Halimbawa, kung ang deadline para sa pagsusumite ng aplikasyon ay napalampas, at ang mga regulasyon para sa kasong ito ay nagbibigay para sa komunikasyon sa pinansyal o pangkalahatang direktor, para sa karamihan ng mga empleyado ito ay isang seryosong insentibo upang patuloy na ipaalam sa serbisyong pinansyal ang tungkol sa anumang mga pagbabayad nang maaga. Maaari mong i-download ang mga regulasyon sa pagbabayad sa ibaba ng artikulo.

Pinaplano namin ang pagtanggap ng mga pondo kapag gumagawa ng kalendaryo ng pagbabayad

Paradoxically, ang pinakamahirap na bagay ay ang planuhin ang halaga ng mga papasok na pondo bawat araw sa kalendaryo ng pagbabayad. Kadalasan ay kumikilos sila bilang mga sumusunod. Ang mga resibong nakaplano sa cash flow budget ay hinati sa bilang ng mga araw ng trabaho sa buwan at ang resultang figure ay ipinasok sa iskedyul ng pagbabayad bilang papasok na cash flow ng isang araw. Sa totoo lang, walang ibang solusyon, lalo na kung pinag-uusapan natin ang isang kumpanya na nagtatrabaho sa mga retail na customer nang hindi nagtatapos ng mga paunang kontrata. Ngunit dapat itong isaalang-alang kapag nagpaplano ng mga pagbabayad. Halimbawa, ang isang kumpanya ay may mga balanse sa account sa simula ng araw ng 150 libong rubles, at 300 libong rubles ang inaasahang matatanggap. Batay sa mga datos na ito, pinlano na magbayad ng mga singil sa halagang 450 libong rubles. Bilang resulta, lumalabas na sa nakaplanong 300 libong rubles, 200 libong rubles lamang ang natanggap sa pagtatapos ng araw ng pagbabangko. At kailangang gawing muli ang buong kalendaryo ng pagbabayad. Bukod dito, ang mga balanse sa kasalukuyang mga account ay binalak na maging zero, at ang kumpanya ay may kasunduan sa bangko, ayon sa kung saan ito ay nagsasagawa upang mapanatili ang isang minimum na balanse sa account - 10 libong rubles. Sa ibaba ay ibinigay namin halimbawa ng kalendaryo ng pagbabayad.

Mas mainam na matukoy nang maaga kung anong bahagi ng mga pondo na binalak para sa resibo ang maaaring gamitin upang magbayad ng ilang mga bayarin. Kadalasan, ito ay ginagawa nang dalubhasa, batay sa karanasan ng kumpanya o batay sa pagsusuri ng daloy ng mga pondo. Bukod dito, sa mga regulasyon sa pagbabayad, mas mahusay na matukoy nang maaga ang laki ng balanse ng seguro sa pagtatapos ng bawat araw ng trabaho, na isasaalang-alang kapag gumuhit ng kalendaryo ng pagbabayad.

At bilang karagdagan sa lahat, hindi mali na isama sa data ng kalendaryo ng pagbabayad sa mga umiiral na hindi pa nabubuong limitasyon ng kumpanya sa loob ng balangkas ng mga linya ng kredito. Halimbawa, ang impormasyong ito ay maaaring ipahiwatig sa parehong lugar tulad ng impormasyon tungkol sa mga papasok na balanse. Sa kasong ito, ang impormasyon tungkol sa mga kakayahan sa pananalapi ng negosyo sa kalendaryo ng pagbabayad ay ipapakita nang ganap hangga't maaari, at ang direktor sa pananalapi ay magagawang mas epektibong pamahalaan ang mga magagamit na mapagkukunan.

Pagtukoy ng mga priyoridad kung walang pera upang bayaran ang lahat ng mga bayarin

Ngayon, para sa maraming kumpanya, karaniwan na ang mga magagamit na pondo ay hindi sapat upang bayaran ang lahat ng tinatanggap na aplikasyon. Kadalasan, humahantong ito sa isang pulong sa lahat ng mga pinuno ng departamento upang talakayin kung aling mga pagbabayad ang maaaring ipagpaliban. Maraming oras at pagsisikap ang ginugol sa naturang pamamaraan. Maaari mong pamahalaan ang pera nang mas mabilis kung ang bawat aplikasyon ay nagpapahiwatig ng priyoridad ng pagbabayad at ang deadline ng pagbabayad sa ilalim ng kontrata. Sa pagkakaroon ng data na ito, ang direktor ng pananalapi ay makakapag-independiyenteng gumawa ng mga desisyon tungkol sa pagpapaliban ng ilang partikular na pagbabayad sa ibang araw. Bilang isang patakaran, ang mga atraso sa sahod sa badyet at ang mga bangko ay binabayaran muna. Ang pangalawang priyoridad ay ang mga pangunahing katapat, ang pagkasira ng mga relasyon na nagbabanta sa kumpanya na huminto sa produksyon o makabuluhang parusa. Ang ikatlong priyoridad ay ang lahat ng iba pang mga pagbabayad.

Sa pamamagitan ng paraan, upang gawin itong mas maginhawa upang subaybayan ang mga hindi nabayarang kahilingan, mas mahusay na hindi lamang ipahiwatig ang katotohanan ng pagpapatupad (o hindi pagpapatupad ng kahilingan), ngunit din upang ibigay sa kalendaryo ng pagbabayad, bilang karagdagan sa klasikong dibisyon ng mga pagbabayad ayon sa mga item sa gastos, pati na rin ang analytics ng mga katapat. Ang pinakamadaling paraan ay ang gumawa ng kalendaryo ng pagbabayad sa Excel. Kung nilikha kalendaryo ng pagbabayad sa Excel, ito ay sapat na upang maglagay ng karagdagang column kung saan ipahiwatig ang tatanggap. Bilang resulta, posible na mabilis na magpakita ng listahan ng mga may utang na kailangang bayaran sa malapit na hinaharap.

Pagpapatupad ng kalendaryo ng pagbabayad

Kapag naipon na ang kalendaryo ng pagbabayad, ang natitira na lang ay i-update ito. Bilang isang tuntunin, ito ay ginagawa sa pagtatapos ng araw batay sa isang katas mula sa sistema ng bank-client. Sa halip na nakaplanong data, ang impormasyon tungkol sa aktwal na ginawang mga pagbabayad, mga resibo at, higit sa lahat, ang mga balanse ay ipinasok sa kalendaryo ng pagbabayad. Kung kinakailangan, posible na magbigay ng posibilidad ng pang-araw-araw na pagsusuri ng mga paglihis ng mga nakaplanong halaga mula sa mga aktwal. Ngunit, bilang panuntunan, ang naturang pagsusuri ay nabibigyang katwiran batay sa mga resulta ng linggo.

Ang isa pang nuance na dapat isaalang-alang kapag gumuhit ng isang kalendaryo ng pagbabayad para sa isang negosyo ay ang gumawa ng isang pinalaki na plano ng mga resibo at pagbabayad, na hinati sa mga linggo (hindi sa mga araw) para sa darating na buwan. Makakatulong ito sa iyong mas mahusay na mag-navigate sa mga paparating na pagbabayad, lalo na kung ang ilan sa mga ito ay na-postpone na dahil sa kakulangan ng pondo.

Para sa higit pang impormasyon sa kung paano gumawa ng kalendaryo ng pagbabayad at kung paano gamitin ito, panoorin ang video. Si Elena Mitrofanova, pinuno ng mga proyekto ng OFER sa IBS, ang nagkuwento. Nagbigay din siya ng sample na kalendaryo ng pagbabayad.

Video

Ang pagkontrol sa daloy ng salapi ay ang pangunahing gawain na kinakaharap ng departamento ng pananalapi ng anumang negosyo. Kasabay nito, ang isang tool na nagbibigay-daan sa iyo upang pamahalaan ang mga daloy ng pera sa isang visual na form ay ang kalendaryo ng pagbabayad ng negosyo o ang iskedyul ng pagbabayad ng organisasyon.

Pag-drawing ng kalendaryo ng pagbabayad

Ang kalendaryo ng pagbabayad ay ang pinaka-kapaki-pakinabang at madalas na ginagamit na tool ng treasurer sa mga tuntunin ng pagpaplano sa pananalapi ng pagpapatakbo, na nagbibigay-daan sa iyo upang makakuha ng komprehensibong detalyadong impormasyon sa mga balanse at paggalaw ng mga mapagkukunan ng pera sa hinaharap para sa isang arbitraryong itinakda na tagal ng panahon.

Maaari itong mabuo kapwa sa mga tuntunin ng mga indibidwal na daloy ng pera at para sa kumpanya sa kabuuan.

Sa kasaysayan, sa maraming mga negosyo, ang paghahanda at pagpapanatili ng isang kalendaryo ng pagbabayad ay isinasagawa gamit ang mga spreadsheet sa Excel (mag-download ng isang halimbawa ng isang kalendaryo ng pagbabayad sa Excel). Ang pamamaraang ito, na napatunayan ang sarili sa loob ng maraming taon, ay nagbibigay-daan para sa pangunahing pagpaplano sa pananalapi, dahil ito ay lubos na nakasalalay sa "salik ng tao". Ang isang advanced na opsyon na nagbibigay-daan sa iyong i-unlock ang buong potensyal ng naturang tool bilang isang kalendaryo sa pagbabayad ay ang pag-compile at pagpapanatili nito gamit ang isang awtomatikong sistema ng pananalapi.

Ang kalendaryo ng pagbabayad ng kumpanya na pinagsama-sama sa isang espesyal na programa na binuo batay sa "1C: Enterprise" ay mahalagang isang cash flow plan para sa isang tiyak na panahon na may kinakailangang antas ng detalye na sapat para sa paggawa ng mga desisyon sa cash flow management (CFM).

Pag-iwas sa mga puwang sa pera

Ang pangunahing layunin ng paggamit ng kalendaryo ng pagbabayad ay upang labanan ang mga agwat sa pera. Ang pagpapakita ng iskedyul ng pagbabayad sa isang simple, visual na anyo ay nagbibigay-daan sa iyo upang mas malinaw na makita ang larawan ng mga daloy ng pera na nabuo ng data ng pagpaplano ng pagpapatakbo batay sa impormasyon tungkol sa mga nakaplanong resibo ng pera at mga write-off.

Figure 1. Isang halimbawa ng kalendaryo ng pagbabayad sa program na dalubhasa sa propesyonal na "WA: Financier".

Ang impormasyon tungkol sa forecast ng cash flow na may mga posibleng cash gaps ay nagpapadali sa agarang pagpapatibay ng mga hakbang upang maiwasan ang sitwasyong ito.

Napakahalaga para sa paggamit ng tool sa pamamahala ng cash flow na ito ay ang interaktibidad nito at ang kakayahang i-customize ang analytics ng anumang lalim sa isang kapaki-pakinabang na konteksto.

Ang kakayahang maglipat ng isang nakaplanong pagbabayad nang direkta sa form na may isang mabilis na pagbabago sa sitwasyon ayon sa plano para sa mga resibo at paggasta ng mga pondo ay nagbibigay sa gumagamit ng isang malinaw na larawan ng sitwasyon tungkol sa mga pagbabago sa mga daloy ng pera ng negosyo.

Ang mga napapasadyang pagpapangkat ng tool ay nagbibigay sa user ng antas ng detalye na talagang kailangan niya (mula sa summary turnover para sa bawat application hanggang sa mga detalyadong).

Ang paggamit ng impormasyon tungkol sa pinakamababang balanse ay maaaring maging epektibong mekanismo para sa pag-iipon ng mga halaga sa isang account sa isang tiyak na petsa (halimbawa, upang magbayad ng mga buwis o magbayad ng sahod).

Ang resulta ng pag-optimize sa kalendaryo ng pagbabayad ay isang maayos na plano sa daloy ng pera (pagtataya) kung saan walang mga cash gaps.

Order ng pagbabayad

Batay sa data na ito, nabuo ang isang rehistro ng pagbabayad at isang iskedyul ng pagbabayad, sa tulong kung saan ang mga order ng pagbabayad ay nilikha sa bangko.

Ang lahat ng mga kinakailangang ito ay natutugunan ng kalendaryo ng pagbabayad na ipinatupad sa 1C-based na software product - “WA: Financier. Pamamahala ng pera."

Ang kalendaryo ng pagbabayad sa system ay isang interactive na tool kung saan pinamamahalaan ng treasurer ang mga cash flow ng enterprise.

Figure 2. Isang halimbawa ng kalendaryo ng pagbabayad sa programang “WA: Financier. Pamamahala ng pera."

Ang form sa kalendaryo ng pagbabayad ay binubuo ng mga sumusunod na lugar

Figure 3. Report settings area sa programang “WA: Financier”. Pamamahala ng pera."

Sa mga setting ng kalendaryo ng pagbabayad maaari kang:

Ang lahat ng mga pag-andar na ito ay nagbibigay sa gumagamit ng pagkakataon hindi lamang upang pamahalaan ang output ng data, kundi pati na rin upang i-customize ang istraktura ng kalendaryo ng pagbabayad "para sa kanilang sarili," magtakda ng mga seleksyon, at lumikha ng isang rehistro ng mga pagbabayad. Ang mga setting ng system na ginawa ng user nang isang beses ay maaaring i-save at gamitin ng user mismo o makopya para sa iba.

Alinsunod sa mga setting ng user, ang kalendaryo ng pagbabayad ng kumpanya ay nabuo na may iba't ibang antas ng detalye.

Figure 7. Isang halimbawa ng detalye ng kalendaryo ng pagbabayad sa programang “WA: Financier”. Pamamahala ng pera."

Ang lugar ng data ay nagpapakita ng impormasyon tungkol sa nakaplanong daloy ng pera o iskedyul ng pagbabayad sa mga lugar kung saan maaaring ilipat ng treasurer ang petsa ng pagbabayad para sa mga aplikasyon nang hindi lumalabag sa mga tuntunin ng kontrata ay nakikita. Ang paglipat ng aplikasyon sa ibang petsa ay hindi nangangailangan ng pag-edit ng dokumento. "Dina-drag" lang ng user ang application sa ibang petsa. Sa kasong ito, ang plano ng daloy ng pera ay awtomatikong muling kinalkula ayon sa petsa. Maaaring i-drag at i-drop ng user ang mga order sa pagitan ng mga pagitan ng petsa at sa pagitan ng mga lugar kung saan naka-imbak ang mga pondo.

Kung ang impormasyon tungkol sa mga minimum na balanse ng account ay kinakailangan para sa pagpaplano, maaaring paganahin ng user ang pagpapakita ng impormasyong ito sa pamamagitan ng pagpili ng naaangkop na item sa mga setting ng kalendaryo ng pagbabayad.

Figure 8. Paglalagay ng impormasyon tungkol sa minimum na balanse ng DS sa programang “WA: Financier”. Pamamahala ng pera."

Upang magpasok ng data sa pinakamababang balanse ng mga pondo, ginagamit ang isang espesyal na katulong, na tinatawag ng pindutan

Kapag ang mga cash flow ay "na-normalize," ang user ay maaaring maglapat ng mga pagbabago sa system. Matapos tanggapin ang mga pagbabago, ang iskedyul ng mga nakatakdang petsa ng pagbabayad ay itatala sa mga aplikasyon.

Batay sa mga aplikasyon, maaari kang lumikha ng isang rehistro ng mga pagbabayad o direktang bumuo ng mga order ng pagbabayad upang ipadala ang mga ito sa system para sa pakikipag-ugnayan sa programa ng Client-Bank.

Iskedyul ng pagbabayad- ito ay isa sa mga uri ng operational financial plan ng isang enterprise, na binuo para sa mga indibidwal na uri ng cash flow (kalendaryo ng pagbabayad ng buwis, kalendaryo ng pagbabayad para sa mga pagbabayad sa mga supplier, kalendaryo ng pagbabayad para sa serbisyo ng pautang, atbp.) at para sa enterprise sa kabuuan (sa kasong ito, idinetalye nito ang kasalukuyang plano sa pananalapi para sa pagtanggap at paggasta ng mga pondo).

Pag-drawing ng kalendaryo ng pagbabayad

Ang kalendaryo ng pagbabayad ay karaniwang iginuhit para sa darating na buwan (hinati-hati ayon sa araw, linggo at dekada). Binubuo ng sumusunod na dalawang seksyon:

iskedyul para sa paggastos ng mga pondo (o iskedyul para sa mga paparating na pagbabayad);
iskedyul ng pagtanggap ng pera.

Ang iskedyul ng paggasta ng pera ay sumasalamin sa oras at halaga ng mga pagbabayad ng negosyo sa darating na panahon para sa lahat (o partikular) na uri ng mga obligasyon sa pananalapi.

Ang iskedyul ng pagtanggap ng pera ay binuo ayon sa mga uri ng paggalaw ng mga pondong ito kung saan mayroong daloy ng pagbabalik; inaayos nito ang timing at halaga ng paparating na mga pagbabayad sa enterprise.

Ang kalendaryo ng pagbabayad ay binuo na may layunin ng napapanahong pagbabayad ng mga kagyat na obligasyon sa pananalapi ng negosyo at pagtiyak ng patuloy na solvency sa kasalukuyang panahon.

Nakatulong ba ang page?

Marami pang nahanap tungkol sa kalendaryo ng pagbabayad

Pag-optimize ng mga daloy ng pera ng negosyo sa real time
Ang tiyak na tagal ng panahon kung saan ang kalendaryo ng pagbabayad ay hindi malinaw na tinukoy
Paano pagbutihin ang pamamahala sa pananalapi sa panahon ng isang krisis
Kumilos kami sa pamamagitan ng mata, tinatantya namin kung gaano karaming pera ang papasok at kung magkano ang lalabas; ; ang mga natanggap na kahilingan para sa pagbabayad ay inihambing dito, siyempre, ngunit
Mga paraan na sinubok sa pagsasanay upang pamahalaan ang pera ng kumpanya
Gayunpaman, may ilang mga simpleng hakbang na makakatulong sa iyong bumuo ng kalendaryo ng pagbabayad Hakbang 1. Buuin ang istruktura ng mga artikulo ng kalendaryo ng pagbabayad Ang pinakamadaling paraan upang gawin ito
Deposito bilang isang paraan upang matiyak ang solvency ng isang negosyo
Tutulungan ka ng kalendaryo ng pagbabayad na magplano ng mga paparating na pagbabayad nang mas detalyado ng katapat at ang layunin ng pagbabayad Ang kalendaryo ng pagbabayad ay isang nakaplanong dokumentong pinansyal na nagpapakita ng mga araw-araw na resibo at
Ang pagtiyak ng balanse ng mga natatanggap at mga dapat bayaran ng mga organisasyon sa mga rehiyon ng Russia bilang isang direksyon para sa pagpapalakas ng mga badyet sa rehiyon
Wilson, malawakang ginagamit sa mga dayuhang bansa, ang pagbuo ng isang kalendaryo ng pagbabayad na nagbibigay-daan sa pag-synchronize ng positibo at negatibong mga daloy ng pera sa pinakamataas na lawak na posible, sa gayon ang pagtaas ng kahusayan ng daloy ng pera ng negosyo Ang kalendaryo ng pagbabayad ay isa sa mga uri ng plano sa pananalapi sa pagpapatakbo ng negosyo, na binuo para sa mga indibidwal na uri
Mga kasalukuyang isyu sa pamamahala ng cash flow
Sinasalamin nito ang mga nakaplanong balanse ng pera sa simula at katapusan ng panahon Ang kalendaryo ng pagbabayad ay pinagsama-sama sa batayan ng mga resibo at mga kahilingan para sa paggasta ng mga pondo
Pagpaplano sa pananalapi
Kapag lumilikha ng isang kalendaryo sa pagbabayad, ang mga sumusunod na gawain ay malulutas: pag-aayos ng accounting ng pansamantalang koneksyon ng mga resibo ng cash at paparating na mga gastos ng negosyo
Patakaran sa pamamahala ng cash asset
Para sa mga layuning ito, ang isang plano para sa pagtanggap at paggasta ng mga pondo, isang kalendaryo ng pagbabayad at iba pang mga dokumento na nagtitiyak na ang paglilipat na ito ay binuo 3. Pagpapasiya ng pinakamababang kinakailangang balanse ng mga ari-arian sa pananalapi
Systematic na diskarte sa pamamahala ng mga account receivable
Ang pagpapatupad ng control function ay nangangailangan ng pagsubaybay at pagsusuri ng estado ng mga natanggap batay sa pagpapanatili ng isang kalendaryo ng pagbabayad at paghahambing nito sa iskedyul ng inaasahang mga resibo ng cash mula sa mga may utang upang
Patakaran para sa pag-akit ng kredito sa kalakalan
Ang mga settlement sa trade credit ay kasama sa kalendaryo ng pagbabayad at kinokontrol sa proseso ng pagsubaybay sa kasalukuyang mga aktibidad sa pananalapi Sa proseso ng pagbuo ng patakaran sa pang-akit
Patakaran sa kredito
Ang mga pagbabayad sa pautang ay kasama sa kalendaryo ng pagbabayad at kinokontrol sa proseso ng pagsubaybay sa kasalukuyang mga aktibidad sa pananalapi Para sa mga negosyong umaakit ng malalaking volume
Paano malalampasan ang isang krisis kung ang kumpanya ay nasa bingit
Mahigpit na kontrol sa mga pondo;
Paano baguhin ang mga itinatag na panuntunan para sa pagpaplano at pagkontrol ng mga pagbabayad sa isang buwan
Posible na ngayon na mabilis na gumawa ng kalendaryo ng pagbabayad para sa anumang panahon na hindi lalampas sa isang buwan
Pamamahala ng working capital ng isang entity sa ekonomiya bilang isang mahalagang direksyon ng panandaliang patakaran sa pananalapi nito
Ang ibang mga may utang ay gumagawa ng pagtataya ng cash inflow mula sa mga may utang gamit ang mga ratio ng koleksyon, pag-iipon ng isang kalendaryo ng pagbabayad, mga receivable sa muling pagpinansya 2 Bilang mga epektibong hakbang para sa muling pagpopondo ng mga natanggap sa
Pagpaplano ng buwis
Kasama sa maliliit na organisasyon ang mga tagapagpahiwatig ng pagbabayad ng buwis sa pangkalahatang kalendaryo ng pagbabayad Mga kasingkahulugan ng pagpaplano ng buwis Nakatulong ang page
Bumuo ng "ulat ng daloy ng pera": mga tampok ng paghahanda at pagtatasa ng solvency ng isang komersyal na organisasyon batay sa batayan nito
Sa B Kovalev ay tinukoy ang solvency bilang ang kakayahan ng isang negosyo na tuparin ang kalendaryo ng pagbabayad nang walang mga paglabag, iyon ay, ang pagkakaroon ng isang kumpanya na may sapat na pondo upang magbayad ng mga obligasyon sa utang
Patakaran sa pamamahala ng mga account payable
Ang pagbabayad ng mga pondo ay kasama sa binuo na kalendaryo ng pagbabayad at kinokontrol sa proseso ng pagsubaybay sa kasalukuyang mga aktibidad sa pananalapi ng kumpanya Isinasaalang-alang ang inaasahang paglago
Patakaran sa Pahiram
Ang mga pagbabayad para sa serbisyo ng pautang ay kasama sa kalendaryo ng pagbabayad at kinokontrol sa proseso ng pagsubaybay sa kasalukuyang mga aktibidad sa pananalapi Sa mga negosyong umaakit ng malalaking volume
Patakaran sa pag-akit sa pautang sa bangko
Ang mga pagbabayad na ito ay kasama sa kalendaryo ng pagbabayad at kinokontrol sa proseso ng pagsubaybay sa kasalukuyang mga aktibidad sa pananalapi ng negosyo 7. Pagtiyak ng napapanahon at
Mga regulasyon na magbibigay-daan sa pag-optimize ng working capital ng holding
Ang pamamaraan para sa pagbabalanse ng kalendaryo ng pagbabayad ay isinasagawa 4.6.4. Ang taong responsable para sa bahagi ng paggasta ay maaari lamang magsagawa ng pagbabalanse sa mga bagay na nasa