Денег нет? Держите! Как работала «молдавская схема» отмывания денег Аналогичная схема продолжает действовать

Тремя самыми крупными российскими бенефициарами схемы вывода денег из страны с помощью незаконных решений молдавских судей (так называемой «молдавской схемы»), объем которого оценивается в 700 млрд рублей (22 млрд долларов по действовавшим курсам), оказались бизнесмен Алексей Крапивин, чьи компании являются крупнейшими подрядчиками РЖД, владелец группы «Ланит» Георгий Генс и совладелец IT-холдинга «Марвел» Сергей Гирдин. Такие результаты совместного с иностранными журналистами исследования приводит «Новая газета», опубликовавшая серию материалов на эту тему.

Как выяснили репортеры, у 700 млрд рублей не было единого источника. В общий котел, который журналисты назвали «Ландроматом», попадали деньги от крупнейших государственных контрактов, от контрабанды электроники, одежды и продукции военного назначения, от хищения активов в банках и даже от финансирования политических проектов в Европе.

Журналисты «Новой газеты» сообщают, что использовали известный расследовательский принцип "follow the money" («следуй за деньгами»). Так, репортеры выяснили , что в период с 2011 по 2014 год две компании из Белиза и Панамы (Redstone Financial Ltd. и Telford Trading S. A.) получили на свои счета в швейцарском банке CBH Compagnie Bancaire Helvetique S. A. 277 млн долларов, или около 8,4 млрд рублей. Почти все средства поступили от фиктивных офшорных компаний, в пользу которых молдавские судебные приставы списывали деньги со счетов российских банков.

«Новая газета» обнаружила Redstone Financial Ltd. и Telford Trading S. A. в «панамском архиве» - документах юридической фирмы Mossack Fonseca, которые в прошлом году неизвестный источник передал газете Sueddeutsche Zeitung. Согласно «панамским документам», единственным бенефициаром обеих компаний (а значит, и поступивших на их счета денег) был Алексей Крапивин , влиятельный российский бизнесмен.

Компании Крапивина и его партнеров - крупнейшие подрядчики РЖД. Отец Крапивина ранее был советником бывшего главы РЖД Владимира Якунина. И по совпадению семье Крапивиных за это время удалось построить огромный холдинг из строительных и проектных компаний, получавших сотни миллиардов от РЖД, обращают внимание журналисты.

По данным агентства Reuters, многие из компаний, входивших в холдинг Алексея Крапивина, были оформлены на подставных лиц. А деньги, полученные от РЖД, тратились не на строительство или поставку товаров, а перечислялись в фирмы-однодневки, а затем обналичивались или выводились в офшоры. Данные о проводках по компаниям Крапивина были получены Reuters из секретной базы банкира Германа Горбунцова. Копия этой базы есть в распоряжении «Новой газеты».

Горбунцов в 2010 году бежал из России после угроз, которые стали поступать от его бывших партнеров. В 2012 году на него было совершено покушение в Лондоне, но банкир чудом выжил. Горбунцов был совладельцем двух банков - СТБ и Инкредбанка. Именно в этих банках обслуживались подрядчики РЖД, связанные, по данным Reuters, с Алексеем Крапивиным.

Движение денег по счетам этих подрядчиков с 2005 по 2009 год, действительно, показывает, что во многих случаях десятки миллиардов рублей от РЖД не тратились на выполнение государственных проектов, а переводились фирмам с признаками однодневок. Эти фирмы перечисляли деньги друг другу по самым абсурдным основаниям (например, на закупку конструкторов Lego), а затем выводили в офшоры.

Алексей Крапивин не ответил на запрос «Новой газеты» и не пояснил, имели ли средства, полученные его компаниями через «Ландромат», государственное происхождение.

Еще одна линия расследования «Новой газеты» показывает, что в 2013-2014 годах компания с Британских Виргинских островов Comptek International Overseas получила на свой счет в швейцарском банке UBS AG 27 млн долларов, или 931 млн рублей. Средства поступали от тех же фиктивных офшорных компаний, в пользу которых молдавские судебные приставы списывали деньги со счетов российских банков.

Comptek International Overseas также обслуживалась у панамского регистратора Mossack Fonseca. В своей переписке сотрудники Mossack Fonseca писали, что владельцем Comptek International Overseas был Георгий Генс . Это владелец группы «Ланит», одной из крупнейших IT-компаний в России и дистрибьютора продукции Apple, Samsung и Asus.

Одним из крупнейших клиентов «Ланита» можно считать государство. По подсчетам «Новой газеты», за последние несколько лет фирмы, входящие в группу, получили государственные контракты как минимум на 51 млрд рублей. Георгий Генс не ответил на запрос «Новой газеты».

Кроме того, в период с 2011 по 2013 год компания с Британских Виргинских островов Zymbeline Trading получила на свой счет в швейцарском банке UBS AG почти 96 млн долларов, или 2,9 млрд рублей. Деньги поступали из молдавского банка Moldindconbank и латвийского Trasta Komercbanka. Эти средства перечисляли фиктивные офшорные компании, в пользу которых молдавские судебные приставы списывали деньги из России.

Документы по поводу Zymbeline Trading также есть в «панамском архиве». В 2008 году распорядителем по банковскому счету компании был указан Сергей Гирдин . «Новой газете» не удалось уточнить, контролировал ли он счет компании и позднее, когда на нее перечислялись деньги по «молдавской схеме», а сам Гирдин на запрос «Новой газеты» не ответил.

Гирдин - почетный консул Гвинейской Республики в Санкт-Петербурге и Ленинградской области, а также совладелец IT-холдинга «Марвел» с оборотом в несколько десятков миллиардов рублей.

Один из крупных клиентов «Марвела» - государственный Сбербанк. За последние несколько лет «Марвел» заключил государственные контракты с более чем на 7 млрд рублей.

Принцип работы «молдавской схемы» «Новая газета» поясняет в другом сегодняшнем материале на старом примере. В январе 2011 года компания из Великобритании Valemont Properties Ltd. якобы приобрела вексель у другой фирмы из Великобритании Goldbridge Trading Ltd. Номинал векселя - 400 млн долларов. Поручителями по векселю были несколько компаний из России, включая компанию «Легат», номинально оформленную на российского пенсионера (с его согласия - за деньги), и гражданин Молдавии. Когда пришло время рассчитываться по векселю, все плательщики (и Goldbridge Trading, и российские фирмы, и гражданин Молдавии) сообщили, что долг они признают, но денег у них нет. И тогда компания Valemont Properties в апреле 2012 года обратилась в один из судов Кишинева по месту регистрации гражданина Молдавии, чья роль сводилась именно к обеспечению молдавской юрисдикции, где у организаторов схемы были хорошие связи. В конце апреля 2012 года судья, который, по сообщениям молдавских СМИ, теперь находится под следствием, вынес решение о взыскании в пользу Valemont Properties 400 млн долларов.

После этого в дело включилась судебный пристав. Она отправила письма в банки Молдавии с требованием принудительно взыскать средства с должников, если их счета обнаружатся на территории республики. Все было предусмотрено: в молдавском Moldindconbank были открыты корреспондентские счета российских МАСТ-Банка и Интеркапитал-Банка, в которых обслуживалась фирма «Легат». Получив судебный приказ, сотрудники Moldindconbank принудительно взыскали средства с корреспондентских счетов российских банков для погашения фиктивной задолженности этой фирмы. Попав на счета молдавского пристава в том же банке, российские рубли были конвертированы в доллары и перечислены на счет британской компании Valemont Properties.

​СМИ: сотрудники ФСБ могли вывести через Молдавию 22 млрд долларов

Молдавские спецслужбы подозревают, что сотрудники ФСБ могли создать организацию, которая вывела через финансовую систему Молдавии 22,3 млрд долларов в период с 2011 по 2014 год, сообщили четыре официальных молдавских источника.

Единственному задержанному в России по этому делу, Александру Григорьеву, было предъявлено обвинение по совершенно другому эпизоду.

Четыре года назад на окраине Кишинева 28-летний безработный Вячеслав Басс сидел у себя во дворе на лавочке, предаваясь грустным размышлениям, где бы взять денег. Ответ на этот вопрос пришел совершенно неожиданно, в виде мужчины в дорогом костюме, появившемся во дворе. «600 долларов хочешь заработать?» - резко начал мужчина, и Басс узнал в нем товарища по детским играм. Звали его, кажется, Олег. Получив немедленное согласие, Олег предложил подписать документы - по этим бумагам Басс становился поручителем по каким-то сделкам. Терять безработному Вячеславу было нечего, к тому же он слышал, что кто-то из знакомых уже год кормился таким образом, и значит, дело не опасное.

Три года спустя, когда Вячеслава задержали сотрудники Национального центра по борьбе с коррупцией Молдавии, он узнал, что подписался уже под восемью документами (в шести случаях подпись была подделана) и ручался за сделки на общую сумму $1,1 млрд. Вячеслав стал участником молдавской схемы по выводу средств из России - одной из самых масштабных в последние пять лет машин по отмыванию денег.

О молдавских схемах вывода средств из России впервые публично заявил глава Высшей судебной палаты (ВСП) Молдавии Михай Поалелунжь в апреле 2014 года. Он рассказал газете «Коммерсантъ» о сомнительных решениях молдавских судей, выдающих приказы (так в молдавском суде называются исполнительные листы) о взыскании многомиллионных долгов. Описанная Поалелунжем схема работала следующим образом: офшорные компании заключали фиктивный договор займа, солидарными ответчиками по которому выступали гражданин Молдавии и одна или несколько российских компаний. Обладатель молдавского паспорта требовался для того, чтобы задолженность можно было взыскать через местные суды. Привлекались самые разные люди: бомжи, пенсионеры, таксисты. Судьи оперативно «штамповали» приказы, которые передавались конкретным судебным исполнителям, а последние приходили в определенный молдавский банк - Moldindconbank - именно в тот момент, когда на его счета поступали деньги из российских банков, переведенные компаниями-поручителями якобы в счет уплаты долга.

Схема по выводу средств работала с 2010-го по начало 2014 года. За это время из России через нее было выведено 696,6 млрд руб. ($18,5 млрд). Инфографика, иллюстрирующая схему вывода средств, заняла почти полстены в рабочем кабинете главы Службы по предупреждению и борьбе с отмыванием денег при Национальном центре по борьбе с коррупцией Молдавии Василия Шарко: 100 российских фирм-поручителей, 21 российский банк и молдавский Moldindconbank, 19 офшорных компаний, а также физические и юридические лица из 59 стран мира - конечные получатели средств в схеме. По словам Шарко, дальнейший путь денег также удалось проследить. Часть из них шла на покупку недвижимости, ценных бумаг, яхт, автомобилей. «Часть средств была перечислена компаниям, которые занимаются предпринимательской деятельностью, в частности поставками оргтехники»,- сказал он.

В феврале прошлого года антикоррупционная прокуратура Молдавии возбудила дело по ст. 243 УК Молдовы «Отмывание денег». Его расследование до сих пор не завершено, а молдавские правоохранители жалуются, что российская сторона большого желания расследовать дело не проявляет. «Чтобы утверждать, что имело место отмывание денег, надо точно знать: деньги были добыты преступным путем. Первичное преступление, если оно было, совершалось именно в России. Мы направили российским коллегам просьбу об оказании юридической помощи по этому уголовному делу: попросили допросить ряд лиц. Нам вернули запрос и поставили условие - дайте реквизиты российских компаний и банков (участвовавших в выводе средств.- «Деньги»)»,- рассказал нашему журналу замгенпрокурора Молдавии Эдуард Харунжен. По его словам, если Россия не заявит, что на ее территории было совершено финансовое преступление и выведенные деньги - «грязные», значит, и отмывания никакого нет. «И у нас не будет дела. Молдавия ведь оказалась всего лишь транзитной страной»,- резюмировал Харунжен.

Но в конце октября нынешнего года дело сдвинулось с мертвой точки: сотрудники российских правоохранительных органов объявили, что задержали бизнесмена, который, по их мнению, был одним из лидеров группировки, выводившей из России деньги по молдавским схемам. Задержанный - 44-летний Александр Григорьев - до того момента широкой публике известен не был. Впрочем, и после ареста ясности относительно его карьеры в качестве предпринимателя не прибавилось.

В истории с молдавскими схемами Григорьев фигурирует как банкир, хотя на банковском рынке о нем мало что известно. Три года назад он начал приобретать маленькие доли в небольших московских и региональных банках - не выше третьей сотни по размеру активов: купил и продал 16,35% Русского земельного банка, пакет акций в подольском Промсбербанке, стал совладельцем банков «Западный» и «Транспортный» и ростовского «Донинвеста». У всех этих банков ЦБ в 2014-2015 годах отозвал лицензии по разным причинам - за нарушения законодательства о противодействии отмыванию доходов, высокорискованную кредитную политику, фальсификацию отчетности и проведение сомнительных транзитных операций в крупных объемах.

Официально арест Григорьева с молдавскими схемами не связан. Ему инкриминируется вывод средств из банка «Донинвест» в размере 105 млн руб. Впрочем, следствие также объявило, что считает Григорьева одним из руководителей крупнейшей в России ОПГ (более 500 человек, 60 банков, в том числе с госкапиталом), которая занималась незаконным обналичиванием средств и выводила деньги по молдавским схемам. По оценкам оперативников, за последние четыре года ОПГ вывела из страны космическую сумму - около $46 млрд. В пересчете на нынешний курс доллара это почти четверть доходов бюджета России на 2016 год.

Борьба со схемами вывода денег приводит пока только к тому, что появляются новые каналы или совершенствуются старые. Уникальность молдавских схем в том, что им удалось просуществовать довольно долго и объем выведенных через них средств очень велик. К тому же внешне они выглядели абсолютно легально. Однако сам принцип - вывод средств с помощью решений судов - далеко не нов. «Можно уводить деньги и через российские арбитражные суды, но по сравнению с Молдавией делать это труднее и дороже»,- рассказывали сведущие собеседники «Денег».

Весной этого года опять всплыла схема отмывания денег через Молдавию, якобы прекратившая свое существование в 2014 году. Но как недавно заявил директор Департамента по борьбе с коррупцией, в 2015 были зарегистрированы многочисленные нарушения, подпадающие под так называемую «молдавскую схему», в результате чего были выведены более 10 млн долларов. В феврале 2016 года мы читали о том, что один из судей, вовлеченных в скандал, продолжал работу как ни в чем не бывало.

Напомним, как функционировала схема. Две оффшорные компании заключали между собой фиктивный договор займа на крупную сумму. Поручителем по договору выступали российские компании, открытые на молдавских резидентов, что давало возможность обратиться за решением спора в молдавский суд. Когда договор истекал, должник отказывался возвращать займ, переводя требование на компанию-поручителя. Тут в дело вступали молдавские судебные органы. Кредитор обращался в суд, а суд выносил решение о погашении займа российской компанией. Таких компаний за время существования схемы было задействовано около сотни. Деньги из России через счет судебных исполнителей в подконтрольных мошенникам молдавских банках уходили в латвийские банки, в частности вТраста Коммерц банк.

Trasta komercbanka за это лишился лицензии в марте 2016 года. Тогда банку предъявили много обвинений, в том числе припомнив и участие в молдавских раскладах. Молдавские проблемы уже доставили хлопоты оффшорной индустрии, когда в 2015 году следы похищенных в молдавских банках миллионов привели в Шотландию. Шотландские партнерства мирно регистрировались для всего света предприимчивыми балтийцами, а тут такой скандал. Ряд регистрационных адресов в Шотландии попали в черные списки. Честные предприниматели получили проблемы на свою голову от того, что близкие к власти молдаване украли миллионы.

Суммы, выведенные по фиктивным займам, оцениваются в десятки миллиардов долларов. Из банков украли порядка 650 миллионов долларов. Под проверку попали латвийские банки, регистраторы и юристы. Сотни шотландских партнерств сменили адреса, чтобы можно было продолжать работать тем, кто в глаза не видывал ни молдавских, ни впрочем никаких других миллионов. И хоть коррупция в Молдавия вскрыта вроде бы на самом верхнем уровне власти, последствия в большей мере касаются совсем других лиц. Вот типичный пример разруливания офшорных скандалов - громкие имена постепенно сходят на нет в новостях, а для большинства закручиваются гайки и меняются правила в сторону ужесточения. Прозрачность почти для всех - современный тренд.

МВД сообщило о раскрытии списка банков-участников так называемой «молдавской» схемы. Порядка половины из них относятся к действующим банкам.

О «молдавской» схеме

В сентябре прошлого года пресса сообщала, что правоохранительные органы начали проверять схему вывода из России через Молдавию денежных средств в объеме почти 700 млрд рублей. Участниками схемы было 19 финансовых организаций, многие из которых сегодня уже утратили свои лицензии. К ним относились банк "Западный", «Транспортный», Маст-банк, Русский земельный банк, «Таурус», «Рублевский» и другие. Все они уже лишены лицензий. На ряду с ними, в информации МВД фигурирует Мособлбанк, находящийся сейчас на санации СМП Банком, а также банк «Советский» - ему подыскивают санатора.

Прежде в прессе проходила информация о том, что в крупномасштабную схему вывода средств из России в Молдавию входило использование подложных судебных постановлений, которые будто бы выдали районные суды Молдавии. МВД уже приступило в проверке в этом направлении.

"Молдавская" схема была описана следующим образом: зарубежными компаниями заключались кредитные договоры, по которым российским компаниям якобы выдавались кредиты в объемах, равным сотням миллионов долларов или они выступали по ним в качестве поручителей. По этим долгам никто не выполнял обязательств, и кредиторы направляли свои обращения в молдавские суды — это было возможно, так как поручителями по кредитам числились граждане Молдавии. Как стало ясно позже, они представляли собой социально не защищенные слои и не знали, в каком деле участвуют — их подписи были сфальсифицированы.

Неделю назад уже сообщалось, что арестован Александр Григорьев — руководитель преступной группировки, занимавшейся обналичиванием денег с использованием «молдавской» схемы. Перед финансовым бизнесом, Григорьев владел «Строительным управлением-888», одной из якутских компаний по строительству и ремонту транспортных объектов, в т.ч. аэродромов. В совет директоров этой компании входил Игорь Путин, являющийся двоюродным братом президента России.

У Русского земельного банка сложилась плохая репутация. Банк в течение долгого времени принадлежал компании «Интеко» (её контролировала Елена Батурина, жена экс-мэра Москвы Юрия Лужкова. В ноябре 2010 года она продала банк офшорным компаниям, после чего он перешел во владение в т.ч. Александра Григорьева и Игоря Путина. Сменив собственников, банк приступил к агрессивному привлечению вкладов. Например, когда в 2013 году все банки предлагали ставки по вкладам не выше 10% годовых, в Русском земельном банке можно было открыть вклад при 13-14%-й ставке. В тот же период Игорь Путин ушел из банка. И как только банк лишили лицензии, пресса узнала о возбуждении в конце июня правоохранительными органами уголовного дела, связанного с незаконным выводом средств за границу одним из клиентов Русского земельного банка.

По словам заместителя генерального директора по работе с банками компании «Финэкспертиза» Натальи Борзовой, порой происходит так, что банк невольно принимает участие в схеме. Он занимается обслуживанием клиентских счетов, и если операция не вызывает никаких сомнений, то банк может её пропустить на совершенно законных основаниях. Но даже в этом случае ситуация все равно обернется против него. Ведь своё внимание Центробанк обращает во все стороны деятельности. Участие в любой сомнительной схеме стимулирует применение соответствующих карательных мер.

По словам представителей пресс-службы Мособлбанка, с начала санации в Мособлбанке никаких подознительных операций не отмечено. В «Стратегии» заявили, что банк занимался межбанковскими операциями с Молдинконбанком, но все операции - законны и по ним в прошлом году уже имела место инспекционная проверка Банка России. Причем, никаких претензий со стороны регулятора по поводу проведения этих операций к банку не было предъявлено.

В других банках по этому вопросу не дали никаких комментариев.

Российские правоохранители рассказали, что начали расследование схемы вывода из России через Молдавию почти 700 млрд руб. Об этом сообщила в том числе газета «Ведомости». Дело начали сами молдаване в феврале этого года. ВВС сообщает, что речь в рамках расследования «молдавской схемы» может идти о десятках миллиардов долларов и о ростовском следе.

Схема проста. В ее основе - сфальсифицированные судебные постановления, выданные молдавскими районными судами. Работала схема так. Офшорные компании заключали между собой фиктивные сделки, например, о кредитовании. Гарантами выступали граждане Молдавии, которые находили поручителей из числа российских компаний-однодневок. Когда срок исполнения контрактов истекал, одна из сторон не могла выполнить обязательства, и за нее их должны были выполнить поручители. Молдавские суды штамповали решения о принудительном взыскании долгов. И деньги шли, куда надо.

С марта 2011 г. по апрель 2014 г. таких решений было на 696,6 млрд руб. Средства взимались со счетов примерно 100 российских компаний. Деньги переводились в адрес 19 компаний, зарегистрированных в Великобритании, Новой Зеландии и Белизе.

Российским правоохранителям про эту схему поведали прошлой осенью финансовые власти Молдавии, которые вели собственное расследование. Теперь в распоряжении газеты «Ведомости» оказались письма Федеральной службы по финансовому мониторингу Молдавии и Службы по предупреждению и борьбе с отмыванием денег Национального центра по борьбе с коррупцией Молдавии в российское МВД.

Банки в схеме

Теперь на основе информации из Молдавии и сообщений российских служб можно составить предварительный список банков, которые работали по «молдавской схеме». Речь идет о 19 банках, часть из которых до сих пор действует. По информации Управления по борьбе с правонарушениями в сфере финдеятельности Главного управления экономической безопасности и противодействия коррупции МВД, в списке значатся десять банков, у которых по решению Центробанка была отозвана лицензия (Анталбанк, «Транспортный», Русский земельный банк, «Российский кредит», «Европейский экспресс», «Западный», Интеркапиталбанк, «Таурус», «Рублевский», Маст-банк), семь действующих банков (Окский объединенный кредитный банк, «Балтика», Морской банк, «Стратегия», Темпбанк, «Кредитинвест», Смарт-банк), а также Мособлбанк (его санацией занимается СМП Банк) и банк «Советский» (санатора еще не определили).

Как работает МВД

Источник газеты «Ведомости» в российских правоохранительных органах рассказал, что МВД уже ведет проверку по поводу «молдавской схемы». Представитель Росфинмониторинга рассказал, что финансовая разведка работает с правоохранительными органами по этому направлению. От дальнейших комментариев он отказался.

Некоторые подробности сообщила Русская служба Би-би-си. На ее сайте появилось сообщение о том, что ростовские полицейские предъявили обвинение бизнесмену, который в составе организованной группы вывел за границу 46 млрд долл. по «молдавской схеме». ВВС называет имя 44-летнего Александра Григорьева, выпускника Санкт-Петербургского государственного университета и совладельца нескольких обанкротившихся банков (их корсчета открывались в кишиневском Moldindconbank). По этой версии, его задержали в конце октября в одном московском ресторане на Арбате, а в середине ноября ему предъявили обвинения, которые пока касаются лишь нескольких эпизодов его деятельности, сумма ущерба по которым составляет всего 105 млн руб. Но оперативники считают, что А. Григорьев возглавлял группу, в которой участвовали 500 человек, занимавшихся незаконным обналичиванием средств. В общей сложности за четыре года они вывели за границу 46 млрд долл., считают в МВД.

Если это действительно так (и речь не идет об известном методе, когда масса преступлений «вешается» на одного избранного), то мир может стать свидетелем суда по едва ли не крупнейшей в истории человечества финансовой афере.

Капитал стремится сбежать из России. А если есть спрос, то образуются и предложения по его переправке за границу. Правда, в последнее время темпы вывоза денег снизились. Но, говорят все эксперты, это связано не столько с тем, что ужесточает работу ЦБ РФ и лучше работают правоохранители, сколько с тем, что во многих странах с середины 2014 г. стали чинить серьезные препятствия для обоснования в них русских денег. К примеру, чтобы только открыть счет в западном банке, придется представить кучу документов и долго доказывать юридическую чистоту переводимых туда средств.

Страны СНГ традиционно посредничают в переводах российских денег. К примеру, в 2006 г. ЦБ РФ выявил схему перевода крупных сумм по подозрительным сделкам через один из крупнейших банков Киргизии - Азияуниверсалбанк. В нее были вовлечены 24 российских банка. За 1-е полугодие 2005 г. через этот банк из России ушло более 170 млрд руб. Через год ЦБ РФ обнаружил еще одну лазейку - через киргизский Аманбанк. Его корсчета были открыты в Сбербанке, Промсвязьбанке, Русславбанке, «Уралсибе» и «Евротрасте». По данным ЦБ РФ, клиенты этих банков перевели на корсчета их киргизского партнера с октября 2006-го по апрель 2007 г. 3,7 млрд долл. и 50 млрд руб. Переводы оформлялись как платежи по сделкам с некими фирмами, зарегистрированными в Великобритании. Мол, эти фирмы поставляли товары российским компаниям. Подозрение ЦБ вызвало то, что отечественные фирмы, покупавшие товары на миллиарды долларов, располагали уставным капиталом в 10 000 руб., а переводы громадных сумм выполнялись регулярно.

«Перевозчикам» капиталов оказался выгоден Таможенный союз. Летом 2014 г. ЦБ обнаружил схему с использованием фиктивного импорта. По данным регулятора, объем вывода капитала по этой схеме за 2012-2013 гг. достиг 48,3 млрд долл. Российская компания оплачивала некие поставки из Казахстана или Белоруссии, с которыми нет таможенной границы. Деньги переводились на счета третьих лиц в офшорах. Проконтролировать поставки по платежам крайне сложно из-за упрощенного порядка контроля сделок, действующего в Таможенном союзе. ЦБ ужесточил надзор за сомнительными операциями, лицензии у банков, уличенных в подобных транзакциях, стали отзывать более активно. Масштабы применения подобных схем удалось существенно сократить. В I квартале 2014 г. их объем уже не превысил 100 млн долл.

Краткий перечень схем вывоза

Вместо одной выявленной схемы быстро появляются две еще более хитроумные. Сегодня активно используются такие: фиктивный импорт либо выплата авансов по нему, приобретение ценных бумаг, не имеющих реальной ценности, фиктивное перестрахование, открытие двух счетов, российского и иностранного, у брокерского дома и торговля ценными бумагами с покупкой через российский счет и с зачислением средств от продажи на иностранный, использование собственного счета в иностранном банке, на который законно перечисляются средства с российского счета, которые потом исчезают в офшорах.

Вывоз денег - прибыльный бизнес. Есть фирмы, которые этим живут. К примеру, ВВС напоминает про инвестиционно- финансовую группу «Гленик-М», которая работала в 2005-2013 гг. На перечисление средств за рубеж у нее уходило 40-45 часов. Можно не возвращать валютную выручку. Можно занижать стоимость вывозимой продукции. По словам председателя Счетной палаты Татьяны Голиковой, сейчас занижение стоимости при экспорте в особенности касается поставок водных биологических ресурсов, металлов и лома металлов. Можно завышать цену импорта.